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¿Cuáles son los procedimientos y sistemas de pago entre inversores y promotores?

Tabla de contenidos

  1. CREACIÓN DE LA CUENTA-CARTERA (WALLET) DEL PROMOTOR:
  2. IDENTIFICACIÓN DEL INVERSOR:
  3. CREACIÓN DE LA CUENTA-CARTERA (WALLET) DEL INVERSOR:
  4. ACEPTACIÓN DEL PROYECTO:
  5. PASOS DE LA APORTACIÓN DEL INVERSOR:
  6. INFORMACIÓN DEL ESTADO DE LA CAMPAÑA:
  7. COMUNICACIÓN DEL ÉXITO DE LA CAMPAÑA:
  8. REMISIÓN DE CERTIFICADO:
  9. ORDEN DE LIBERACIÓN (Wallet Promotor)
  10. LIBERACIÓN, TRANSFERENCIA Y NUEVO BLOQUEO DE FONDOS. (Wallet promotor y Cuenta física promotor)
  11. FORMALIZACIÓN DE LAS OPERACIONES DE INVERSIÓN:
  12. LIBERACIÓN DE FONDOS BLOQUEADOS. (Cuenta física Promotor)
  13. INICIO OPERACIONES
  14. PAGO DE CAPITALES Y COMISIONES.

 

1º CREACIÓN DE LA CUENTA-CARTERA (WALLET) DEL PROMOTOR:

Creación, por parte de ICrowdHouse, y previa aceptación del promotor de un espacio o cuenta-cartera (wallet) a su nombre, en la entidad de pago, destinada a la gestión de los fondos invertidos, a los efectos de que, una vez finalizado el Proyecto con éxito y previa orden de liberación de los fondos, el promotor pueda disponer de ellos.

2º IDENTIFICACIÓN DEL INVERSOR:

Durante el procedimiento de creación de la cuenta, ICrowdHouse, en base a las manifestaciones realizadas por el inversor en la correspondiente sección de la web, le identificará como acreditado o no acreditado, conforme a las exigencias del artículo 81 y siguientes de la Ley 5/2015.

3º CREACIÓN DE LA CUENTA-CARTERA (WALLET) DEL INVERSOR:

Una vez catalogado el inversor como acreditado o no acreditado, se procederá a la creación, por parte de ICrowdHouse y previa aceptación del inversor, de un espacio o cuenta-cartera (wallet) a su nombre, en la entidad de pago, destinada a la gestión de las órdenes de pago y de las órdenes de reembolso del promotor de la remuneración de los capitales invertidos.
Para crear una CUENTA CARTERA (WALLET) para personas físicas se requiere: Nombre y Apellido, La dirección del correo electrónico, ID del wallet, La fecha de nacimiento, La nacionalidad, La dirección, IBAN e Imagen del DNI
Para crear una CUENTA CARTERA (WALLET) para personas jurídicas se requiere: Nombre de la empresa, Nombre y Apellido del Administrador, La dirección del correo electrónico de la empresa, ID del wallet, DNI o pasaporte del administrador de la empresa, Prueba de domicilio del administrador de la empresa (menor a 3 meses), IBAN de la empresa, Copia del Registro Mercantil y Escritura con detalle de los accionistas y DNI de existir algún accionista que tenga más del 25%.

4º ACEPTACIÓN DEL PROYECTO:

Aceptación por parte del inversor de las condiciones del proyecto empresarial y de las condiciones del contrato de suscripción de participaciones.

5º PASOS DE LA APORTACIÓN DEL INVERSOR:

La aportación realizada por el inversor seguirá los siguientes pasos:

a) Pago mediante:
– Saldo acumulado en la cuenta-cartera (wallet) del inversor en ICrowdHouse, cuando existan dichos fondos.

b) Carga en su cuenta-cartera (wallet), cuando no existan fondos mediante:
– Tarjeta de crédito o débito.
– Transferencia bancaria (que deberá hacerse efectiva en un plazo máximo de 48 horas por orden del inversor a su banco).

Los fondos son transferidos y almacenados por Banco Sabadell en una cuenta cuyo titular es la entidad de pago. Las herramientas de la entidad de pago permiten automatizar transacciones en los “wallets” creados para cada uno de los usuarios de la plataforma donde se reflejan todos los movimientos suyos como inversor. Los fondos una vez transferidos se reflejaran en la cuenta-cartera (wallet) del inversor.

c) Cuando se opta por invertir en un proyecto se procederá a retener los fondos en la cuenta-cartera (wallet) del inversor, es en caso de completarse la financiación cuando se realizará la transferencia de los fondos a la cuenta-cartera (wallet) del promotor, donde quedarán depositados hasta que ICrowdHouse dé orden de liberación/desbloqueo de los fondos a la entidad de pago.

d) El Inversor puede disponer de Fondos en su wallet fruto de una provisiones de fondos, de los retornos generados por su inversión (si el promotor utiliza la entidad de pago para tal fin) o por las retenciones revertidas que se hubieran producido si la captación no hubiera conseguido el éxito. En tales casos el Inversor puede solicitar la transferencia del dinero a su cuenta bancaria personal o utilizar los fondos del wallet para invertir directamente en otro proyecto.

6º INFORMACIÓN DEL ESTADO DE LA CAMPAÑA:

Durante la campaña, y con una periodicidad semanal, ICrowdHouse remitirá telemáticamente a los inversores, una notificación en la que contará la cuantía recaudada hasta el momento y el estado de su inversión, sin perjuicio de que dicha información se publique en la web en el apartado específico de cada proyecto.

7º COMUNICACIÓN DEL ÉXITO DE LA CAMPAÑA:

En caso de que la campaña tenga éxito, es decir, se recaude el 100% de la financiación requerida (o el 90% si se ha establecido previamente) y se cumplan los demás requisitos, ICrowdHouse comunicará por medios telemáticos el éxito de la misma a los inversores para proceder a la formalización.

8º REMISIÓN DE CERTIFICADO:

Se adjuntará certificado expedido por la entidda de pago acreditativo de que se ha alcanzado, el 100% de la financiación y de que dichos fondos están depositados en la cuenta-cartera (wallet) del promotor, si bien bloqueados.

9º ORDEN DE LIBERACIÓN (Wallet Promotor)

La orden de liberación se transmitirá al cumplirse los requisitos de financiación y, en su caso, los demás requisitos establecidos contractualmente. Los demás requisitos establecidos contractualmente deben entenderse como los requisitos aceptados previamente por el inversor en relación a la veracidad de la información aportada por el Promotor, y serán de continuo cumplimiento hasta el momento de la orden de liberación de los fondos.

10º LIBERACIÓN, TRANSFERENCIA Y NUEVO BLOQUEO DE FONDOS. (Wallet promotor y Cuenta física promotor)

ICrowdHouse dará orden a la entidad de pago para que libere los fondos depositados en la cuenta-cartera (wallet) del promotor, remitiendo ICrowdHouse comunicación de que los fondos se han transferido y depositado, de la cuenta-cartera (wallet) del promotor a la cuenta del banco personal del promotor. Los Fondos quedarán nuevamente bloqueados sin capacidad de disposición en la cuenta personal del promotor hasta cumplirse los puntos/requisitos descritos a continuación.

11º FORMALIZACIÓN DE LAS OPERACIONES DE INVERSIÓN:

Seguidamente, se procederá a la formalización de las operaciones inversión. Se procederá entonces a emitir los Certificados bancarios donde se acrediten las aportaciones al capital social constando claramente los datos y aportación económica de cada socio. En el plazo aproximado de una semana se procederá a la formalización de las correspondientes escrituras públicas ante notario de las operaciones de inversión, y a la inscripción de dichos documentos públicos en el Registro Mercantil, previa liquidación fiscal así como cualquier otro registro establecido contractualmente, en un plazo aproximado de quince días, siendo estos procedimientos necesarios para que quede debidamente formalizada la inversión.
Dicha formalización se realizará por un representante de la plataforma en virtud de mandato privado y expreso conferido por los inversores.
Cumplida la formalización, ICrowdHouse remitirá copia simple digitalizada de la escritura pública formalizada y documentación anexa a cada uno de los inversores.

12º LIBERACIÓN DE FONDOS BLOQUEADOS. (Cuenta física Promotor)

Una vez verificada la formalización, el Promotor (junto con ICrowdHouse) presentará en su banco la Escritura de Ampliación de Capital inscrita en el Registro Mercantil para que se proceda a liberar los fondos, remitiendo ICrowdHouse comunicación de que los fondos se han liberado.

13º INICIO OPERACIONES

Liberados los Fondos quedan a disposición del Promotor que tiene la obligación de cumplir los establecido contractualmente para el correcto desarrollo del proyecto.

14º PAGO DE CAPITALES Y COMISIONES.

En este momento, y sólo para el caso de éxito, se producirá el pago de las comisiones de ICrowdHouse mediante la cuenta cartera (wallet) de ICrowdHouse quien será el responsable de pagar el servicio de la pasarela de pago.

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