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KYC-Prozess

KYC-Prozess

Um die internationalen Vorschriften gegen Geldw├Ąsche und Terrorismusfinanzierung einzuhalten, m├╝ssen die KYC-Verfahren in der ersten Phase einer Gesch├Ąftsbeziehung mit einem neuen Kunden implementiert werden. Unser KYC-Prozess sammelt, analysiert und ├╝berpr├╝ft Identifikationsinformationen und -dokumente, um zu identifizieren und zu verifizieren, dass Kunden so sind, wie sie sagen, dass sie sind.

W├Ąhrend dieses Vorgangs m├╝ssen Sie:

Geben Sie uns Ihre pers├Ânlichen Identit├Ątsdaten.
Teilen Sie uns Ihren Geburtsort und Ihren gew├Âhnlichen Aufenthalt mit.
Vervollst├Ąndigen Sie zus├Ątzliche Informationen zu Ihrem Familienstand.
F├╝gen Sie Ihren Ausweis bei.

Grafische Bilder des Prozesses

Status Ihres Kontos

W├Ąhrend Sie die Daten und die Dokumentation bereitstellen, entwickelt sich Ihr Konto in verschiedenen Zust├Ąnden:

KYC1

KYC-Prozess ausstehend oder in Validierung.

Sie k├Ânnen kein Geld einzahlen.
Sie k├Ânnen nicht investieren.
Sie k├Ânnen kein Geld abheben.

KYC2

KYC-Prozess abgeschlossen und validiert.

Sie k├Ânnen Geld einzahlen.
Sie k├Ânnen investieren.
Sie k├Ânnen kein Geld abheben.

KYC3

Bankkonto, das Ihrer Brieftasche zugeordnet ist.

Sie k├Ânnen Geld einzahlen.
Sie k├Ânnen investieren.
Sie k├Ânnen Geld abheben.

Daten Ihrer pers├Ânlichen Identit├Ąt

Welche Informationen fordern wir von Ihnen an?
  • Name: wie in Ihrem Ausweis angegeben
  • Grundierung Apellido: wie in Ihrem Ausweis angegeben
  • Mittel Letzte: wie in Ihrem Ausweis angegeben
  • Sex: M├Ąnnlich oder weiblich
  • Geburtsdatum
  • Staatsangeh├Ârigkeit

Geburtsort und gew├Âhnlicher Aufenthalt

Welche Informationen fordern wir von Ihnen an?

Gewohnheitsm├Ą├čiger Aufenthalt

  • Land
  • Provinz
  • Ortschaft
  • Postleitzahl
  • Adresse
  • Boden / Treppe / T├╝r

Geburtsort

  • Land
  • Provinz
  • Ortschaft

Zus├Ątzliche Informationen

Welche Informationen fordern wir von Ihnen an?
  • Familienstand: je nach Wahl des Heiratsregimes und Name des Ehepartners
  • Beruf
  • Aktivit├Ąt
  • Herkunft der zu investierenden Mittel
  • Durchschnittliches monatliches Einkommensvolumen
  • Wenn Sie eine Person mit ├Âffentlicher Verantwortung sind

Ausweisdokument

Welche Unterlagen fordern wir von Ihnen an?
  • Wenn Sie Spanisch sind, die Nationales Identit├Ątsdokument (DNI) in voller St├Ąrke.
  • Wenn Sie ein Ausl├Ąnder sind, m├╝ssen Sie Ihren Reisepass und ein Dokument vorlegen NIE (Foreigner Identity Number):  G├╝ltige Dokumente sind das Unionsb├╝rger-Registrierungszertifikat oder der Ausl├Ąnderausweis.

Zus├Ątzliche Dokumentation

D├╝rfen wir zus├Ątzliche Informationen von Ihnen anfordern?

Ja, es ist m├Âglich, dass wir abh├Ąngig von Ihrer Nationalit├Ąt, Ihrem Wohnort und / oder den von Ihnen investierten Mitteln Unterlagen anfordern, die haupts├Ąchlich Folgendes umfassen:

Nachweis Ihrer finanziellen Situation und / oder Finanzierungsquelle.

Um Ihre finanzielle Situation oder Ihre Geldquelle zu ├╝berpr├╝fen, m├╝ssen Sie eines der folgenden Dokumente beif├╝gen:

  • Dokument, das einer staatlichen Beh├Ârde vorgelegt wird (z. B. letzte Einkommensteuererkl├Ąrung usw.).
  • Von einem Finanzinstitut ausgestelltes Dokument (z. B. Kontoauszug, Quittung usw.).
  • Von einem Unternehmen oder einem Fachmann ausgestelltes Dokument (z. B. ordnungsgem├Ą├č unterschriebenes Buchhalterzertifikat, ordnungsgem├Ą├č unterschriebene und abgestempelte Gehaltsabrechnung usw.).
Nachweis Ihres gew├Âhnlichen Aufenthalts.

Um Ihren gew├Âhnlichen Aufenthalt zu ├╝berpr├╝fen, m├╝ssen Sie eines der folgenden Dokumente beif├╝gen:

  • Rechnung eines Versorgungsunternehmens: Rechnung f├╝r Wasser, Strom, Gas, Festnetz, Internet ... Mobilfunkdienste sind ung├╝ltig.
  • Von einem Finanzinstitut ausgestelltes Dokument: Kontoauszug, Bankbeleg, Hypothekenbeleg usw.
  • Von einer staatlichen Beh├Ârde ausgestelltes Dokument: Nachweis des W├Ąhlerverzeichnisses, Korrespondenz einer Beh├Ârde ├╝ber die Zahlung von Leistungen (z. B. Rente, Arbeitslosigkeit, Wohngeld, Steuererkl├Ąrung usw.)
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