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Interne Verhaltensregeln

Dieser interne Verhaltenskodex (im Folgenden als „Verordnung“ bezeichnet) wurde in Übereinstimmung mit den im Gesetz 5 / 2015 von 27 vom April enthaltenen Normen zur Förderung der Unternehmensfinanzierung (im Folgenden als „Gesetz zur Förderung der Unternehmensfinanzierung“ bezeichnet) erstellt Unternehmensfinanzierung “). Diese Verordnung wurde vom Verwaltungsorgan von CROWDHOUSE WORLDWIDE PFP, SL (im Folgenden „ICROWDHOUSE“) genehmigt.

Einleitung.

Diese Verordnung regelt die Maßnahmen und die Sorgfaltspflicht von ICROWDHOUSE und von Personen, die von einer Reihe von Problemen betroffen sind, wie z.

  1. Allgemeine Pflichten
  2. Behandlung vertraulicher Informationen
  3. Behandlung und Bewältigung von Interessenkonflikten

Es ist die Pflicht aller ICROWDHOUSE-Mitarbeiter und der zuständigen Personen, diese Verhaltensregeln zu kennen und ihre sorgfältige Anwendung auf die jeweilige Funktion sicherzustellen, die jeder von ihnen in seiner jeweiligen Position ausführen muss der Arbeit.

Geltungsbereich vorbehaltlich der Anwendung.

Die Bestimmungen dieser Verordnung gelten für folgende Personen:

  1. Die Mitglieder des Leitungsorgans, ob natürliche oder juristische Personen, sowie deren natürliche Personenvertreter;
  2. ICrowdHouse-Mitglieder mit erheblicher Beteiligung, ob natürliche oder juristische Personen, sowie deren Vertreter;
  3. Die Direktoren, Angestellten und Anwälte von ICROWDHOUSE; und andere Personen, die ihre Dienste für ICROWDHOUSE erbringen und die nach Ermessen der Kontrollstelle des Internen Verhaltenskodex (im Folgenden „Kontrollstelle“) vorübergehend den Bestimmungen für ihre Teilnahme oder Kenntnis eines entsprechenden Vorgangs unterliegen zu ICROWDHOUSE.
  4. Unter einer wesentlichen Beteiligung ist diejenige zu verstehen, die direkt oder indirekt mindestens einen 10-Prozentsatz des Kapitals oder der Stimmrechte der Gesellschaft erreicht oder die, ohne den angegebenen Prozentsatz zu erreichen, die Beherrschung der Gesellschaft in den Bedingungen ermöglicht Artikel 42 des Handelsgesetzbuchs vorgesehen.

Nachfolgend wird auf alle oben genannten Personen mit dem Ausdruck "Subjektpersonen" Bezug genommen.

Die betroffenen Personen müssen die Anwendung dieser Verordnung sowie die Aspekte der geltenden Rechtsvorschriften für partizipative Finanzierungsplattformen kennen, einhalten und bei deren Anwendung mitwirken, die sich auf ihren spezifischen Tätigkeitsbereich auswirken. Zu diesem Zweck wird diese Verordnung allen betroffenen Personen zugestellt, die ihr Wissen und ihre Anerkennung erklären müssen.

Kontrollstelle für die Anwendung der Verordnung.

Das Kontrollorgan ist ein Organ, das vom Verwaltungsrat oder von der von ihm benannten Person gebildet wird.

Es liegt in der Verantwortung der Kontrollstelle, die Anwendung und Einhaltung der in dieser Verordnung festgelegten Vorschriften sicherzustellen. Ebenso ist die Kontrollstelle für die Kontrolle der in dieser Verordnung vorgesehenen Genehmigungen, Untersuchungen und Informationspflichten zuständig.

Weitere Befugnisse der Kontrollstelle sind:

  1. Bestimmen Sie die Personen, die von dieser Verordnung betroffen sind;
  2. Kontrolle über vertrauliche Informationen gemäß den Bestimmungen dieser Verordnung behalten;
  3. Beantwortung von Anfragen der betroffenen Personen in Bezug auf die in dieser Verordnung enthaltenen Bestimmungen sowie Aufklärung über das Verbot bestimmter Verhaltensweisen und die möglichen Sanktionen, die sich aus deren Nichteinhaltung ergeben; und
  4. Andere Befugnisse, die ihr in dieser Verordnung ausdrücklich zugewiesen werden, sowie alle anderen Befugnisse, die geeignet sind, das Risiko einer Nichteinhaltung zu verringern.

Die betroffenen Personen müssen die Anforderungen der Kontrollstelle erfüllen, um die Einhaltung der in dieser Verordnung festgelegten Vorschriften sicherzustellen.

El Kontrollstelle gegebenenfalls regelmäßig und mindestens jährlich unter Verwaltungsrat der Gesellschaft über den Stand der Einhaltung dieser Verordnung.

Verordnung Anwendung.

1 Information

Die Kontrollstelle informiert die Verwaltungsstelle und / oder das Komitee darüber, dass sie relevante Vorkommnisse benennt, die sich aus der Einhaltung der Bestimmungen dieses Reglements ergeben.

Die Kontrollstelle muss mindestens einmal jährlich einen an die Verwaltungsstelle gerichteten Bericht erstellen, der die Bewertung der Einhaltung der Vorschriften zur Beschreibung der wichtigsten Vorfälle enthält.

2 Nichteinhaltung

Die Nichteinhaltung der Bestimmungen dieser Verordnung gilt als Mangel, dessen Schwere nach dem Verfahren gemäß den geltenden Bestimmungen festgestellt wird. Ein Versäumnis von Personen, die von dieser Verordnung betroffen sind und einen Arbeitsvertrag mit ICROWDHOUSE haben, wird als Arbeitsvergehen angesehen.

Das Vorstehende gilt unbeschadet der Haftung, die sich aus den Bestimmungen des Gesetzes zur Förderung der Unternehmensfinanzierung und den Vorschriften, die es entwickeln, und der jeweils vom Schuldner geforderten zivil- oder strafrechtlichen Haftung ergibt.

Allgemeine Pflichten

Bei der Wahrnehmung ihrer Aufgaben müssen die betroffenen Personen:

  1. Die Interessen der Kunden mit Sorgfalt, Neutralität und Transparenz zu vertreten;
  2. Priorisierung der berechtigten Interessen der Kunden, wobei zu vermeiden ist, dass die Interessen der Kunden und / oder die Interessen der betroffenen Personen oder von ICROWDHOUSE mit den Interessen der Kunden in Konflikt geraten;
  3. Unterlassen Sie es, einem Kunden eine privilegierte Behandlung zu gewähren, wenn ein Interessenkonflikt zwischen mehreren besteht.
  4. Es unterlassen, vertrauliche Informationen (wie nachstehend definiert) zu missbrauchen oder unangemessen weiterzugeben;
    es unterlassen, Anlegern personalisierte Empfehlungen zu den auf der Plattform für partizipative Finanzierung veröffentlichten Projekten abzugeben, ungeachtet der Möglichkeit, Werbung für die Projekte der Plattform zu schalten und kommerzielle Kommunikationen über diese Projekte gemäß den Bestimmungen von Artikel 64 der Plattform zu machen Gesetz 5 / 2015 zur Förderung der Unternehmensfinanzierung;
  5. Nehmen Sie keine Boni oder Geschenke von Kunden ohne vorherige Genehmigung der Kontrollstelle an. und
  6. Führen Sie keine parallelen oder betrügerischen Aktivitäten mit Kunden durch.

Vertrauliche Informationen

1 Konzept der vertraulichen Information.

"Vertrauliche Informationen" sind alle Informationen einer bestimmten Art, die sich direkt oder indirekt auf ICROWDHOUSE oder einen seiner nicht öffentlichen Kunden beziehen, sowie alle Informationen, die unter professioneller Geheimhaltungspflicht erhalten wurden und nicht öffentlich sind. Insbesondere werden sie als vertrauliche Informationen in Bezug auf die wirtschaftliche und finanzielle Situation von ICROWDHOUSE oder seiner Kunden betrachtet.

2 Pflicht zur Enthaltung.

Jede betroffene Person, die über vertrauliche Informationen verfügt, muss es unterlassen, eines der folgenden Verhaltensweisen direkt oder indirekt auf eigene oder fremde Rechnung auszuführen:

  1. Verwenden Sie diese vertraulichen Informationen zu Ihrem eigenen Vorteil, weder direkt noch durch Weitergabe an ausgewählte Kunden oder Dritte ohne Kenntnis von ICROWDHOUSE.
  2. Diese vertraulichen Informationen unrechtmäßig offenlegen oder offenlegen.
  3. Einem Dritten empfehlen, auf der Grundlage dieser vertraulichen Informationen Maßnahmen durchzuführen.

Bei begründeten Zweifeln, ob bestimmte Informationen vertraulich sind oder nicht, sollten die betroffenen Personen die Kontrollstelle konsultieren, bevor sie eines der in den vorhergehenden Punkten dieses Abschnitts beschriebenen Verhaltensweisen ausführen.

Ebenso müssen die betroffenen Personen die vertraulichen Informationen, über die sie verfügen, schützen, geeignete Maßnahmen ergreifen, um zu verhindern, dass diese Informationen missbräuchlich oder unfair verwendet werden, und, wenn sie wissen, dass sie erstellt wurden, die erforderlichen Maßnahmen treffen, um die Folgen zu korrigieren abgeleitet wurden.

Die Übermittlung von Informationen an Dienstleister oder externe Prüfer ist von den vorherigen Verboten ausgenommen, wenn die Informationen für die Wahrnehmung ihrer Aufgaben erforderlich sind oder in den Fällen, die rechtlich vorgeschrieben sind oder dass die Kontrollstelle aufgrund ihrer spezifischen Aufgaben und ausdrücklich begründete Weise dazu ermächtigen.

3 Anwendbares Verfahren in Bezug auf vertrauliche Informationen.

Während der Phasen des Studiums, der Vorbereitung oder Durchführung von ICROWDHOUSE-Aktivitäten jeglicher Art werden folgende Maßnahmen ergriffen:

  1. Die Einstufung einer Information oder eines Vorgangs als vertrauliche Information bedeutet, dass ICROWDHOUSE ihre Geheimhaltung erklärt und sich verpflichtet, die Vertraulichkeit während des entsprechenden Entscheidungsprozesses bis zur Annahme und Verbreitung der endgültigen Entscheidung zu gewährleisten.
  2. Die Kenntnis der vertraulichen Informationen ist streng auf diejenigen Personen innerhalb oder außerhalb der Organisation beschränkt, für die sie von wesentlicher Bedeutung sind. und
  3. Es werden Sicherheitsmaßnahmen für die Aufbewahrung, Archivierung, den Zugriff, die Reproduktion und die Verbreitung von Informationen festgelegt.

Interessenkonflikt

1 Definition

Interessenkonflikte sind alle Umstände, die einen Konflikt mit einem möglichen Verlust oder Verlust des Nutzens für einen Kunden oder eine Vielzahl von Kunden oder einen Nutzen für eine betroffene Person oder für ICrowdHouse darstellen oder verursachen können.

Interessenkonflikte können auftreten zwischen:

  1. Die Interessen von ICROWDHOUSE oder der betroffenen Personen und die Pflichten von ICROWDHOUSE in Bezug auf einen oder mehrere Kunden; und
  2. die Interessen von zwei oder mehr ICROWDHOUSE-Kunden miteinander.

2 Interessenkonflikt-Management.

Die betroffenen Personen müssen die Bestimmungen der ICROWDHOUSE-Richtlinie zum Umgang mit Interessenkonflikten kennen und einhalten, deren Hauptziele darin bestehen,

  1. Vorab die Identifizierung potenzieller Interessenkonflikte, die bei der Erbringung von Dienstleistungen für Kunden durch ICROWDHOUSE auftreten können; und
  2. die Einführung von Maßnahmen zur Bewältigung der oben genannten Interessenkonflikte, um Vorurteile gegenüber ICROWDHOUSE-Kunden zu vermeiden.

3 Interessenkonflikterkennung.

Um mögliche Interessenkonflikte zu identifizieren, wird berücksichtigt, ob ICROWDHOUSE oder die betroffenen Personen:

  1. Sie können auf Kosten des Kunden einen finanziellen Gewinn erzielen oder einen finanziellen Verlust vermeiden.
  2. Sie haben ein Interesse am Ergebnis der für den Kunden erbrachten Dienstleistung oder an der in ihrem Auftrag durchgeführten Operation, das nicht dem Interesse des Kunden entspricht.
    Sie haben finanzielle oder sonstige Anreize, die sie veranlassen, die Dienstleistungen eines Unternehmens als Reaktion auf eine höhere Vergütung und nicht als Reaktion auf die persönlichen Umstände der Kunden zu empfehlen.
  3. die gleiche Tätigkeit oder Tätigkeit ausüben wie der Kunde; und / oder
  4. Sie erhalten von einer anderen Person als dem Kunden einen Anreiz in Bezug auf die für sie erbrachte Dienstleistung in Form von Geld, Waren oder Dienstleistungen, die von der Standardprovision oder den Kosten der Dienstleistung abweichen.

Für diese Zwecke wird es nicht als ausreichend angesehen, dass ICROWDHOUSE einen Vorteil erzielen kann, wenn auch dem Kunden kein möglicher Schaden zugefügt wird; oder dass ein Kunde einen Gewinn erzielen oder einen Verlust vermeiden kann, wenn die Möglichkeit eines gleichzeitigen Verlusts eines anderen Kunden nicht besteht. In jedem der oben beschriebenen Fälle handeln die betroffenen Personen und ICROWDHOUSE immer, indem sie die Interessen des Kunden vor denen des Unternehmens selbst priorisieren.

4 Familien-, Wirtschafts- oder Berufsbeziehungen.

Die betroffenen Personen können potenziellen Interessenkonflikten aufgrund ihrer familiären, wirtschaftlichen oder beruflichen Bindungen oder aus anderen Gründen in Bezug auf eine bestimmte Maßnahme, Dienstleistung oder Operation ausgesetzt sein.

Für die Zwecke dieser Richtlinie zu Interessenkonflikten gilt Folgendes:

  1. Der direkte oder indirekte Besitz eines Anteils von mehr als 5% des Kapitals an Unternehmen wird als wirtschaftliche Verbindung angesehen.
  2. Die Tatsache, direkt oder indirekt oder über eine Kontrollverbindung 20% oder mehr der Stimm - oder Kapitalrechte eines Unternehmens zu besitzen oder eine Kontrollverbindung gemäß den Bestimmungen der Artikel 4 des Wertpapiermarktgesetzes;
  3. Ehepartner oder Personen, mit denen sie in einem analogen Liebesverhältnis leben, sowie Familienangehörige bis zum zweiten Verwandtschafts- oder Verwandtschaftsgrad gelten als familiäres Verhältnis; und
  4. Professionelle Links beziehen sich auf jede Art von Servicebeziehung oder andere vertragliche Links, die nicht durch ihre Positionen oder Jobs bei ICROWDHOUSE entstehen. Die von oder durch die in der vorherigen Option genannten Personen erbrachten Dienstleistungen oder Vertragsverknüpfungen gelten als betroffene Person.

Betroffene Personen dürfen nicht:

  1. Aktivitäten durchführen, die zu Interessenkonflikten oder Missbrauch führen oder vertrauliche Informationen nicht ordnungsgemäß offenlegen können, oder
  2. Anlegern personalisierte Empfehlungen zu den auf der partizipativen Finanzierungsplattform veröffentlichten Projekten geben.

Bei der Beilegung von Interessenkonflikten sind folgende Regeln zu beachten:

  1. Im Falle eines Konflikts zwischen ICROWDHOUSE und einem Kunden, die Wahrung des Interesses des Kunden.
  2. Im Falle eines Konflikts zwischen dem Betroffenen und ICROWDHOUSE besteht die Verpflichtung zum loyalen Handeln beider.
  3. Im Falle eines Konflikts zwischen Kunden wird vermieden, einen von ihnen zu bevorzugen.

Ebenso können andere als die angegebenen Links, die nach Ansicht eines externen und gerechten Beobachters die unparteiische Leistung eines Administrators oder Mitarbeiters beeinträchtigen könnten, potenziellen Interessenkonflikten ausgesetzt sein. In begründeten Zweifelsfällen sollten sich Administratoren und Mitarbeiter an die Kontrollstelle wenden.

5 Mitteilung möglicher Konflikte an die Kontrollstelle.

Die betroffenen Personen müssen die Kontrollstelle über jede Situation informieren, in der ein Interessenkonflikt in Bezug auf eine bestimmte Maßnahme, Dienstleistung oder Operation auftreten könnte. Die Mitteilungen müssen in kürzester Zeit und in jedem Fall vor der Entscheidung erfolgen, die von dem möglichen Interessenkonflikt betroffen sein könnte. Die betroffenen Personen müssen die oben genannten Informationen auf dem neuesten Stand halten und jede Änderung oder Einstellung der mitgeteilten Situationen mitteilen.

Für den Fall, dass sie persönlich von einem Interessenkonflikt betroffen waren, unterlassen die betroffenen Personen es, in Situationen im Zusammenhang mit dem Gegenstand dieses Konflikts in die vorbereitenden Handlungen einzugreifen und zu entscheiden oder gegebenenfalls ihre Stimme abzugeben erhöhen, und sie werden diejenigen warnen, die die entsprechende Entscheidung treffen werden.

Die betroffenen Personen verletzen ihre Treuepflicht gegenüber ICROWDHOUSE, wenn sie das Bestehen von Handlungen zulassen oder nicht offen legen, die von den oben genannten Personen ausgeführt werden, mit denen irgendeine Art von Beziehung besteht, die möglicherweise gegen die Bestimmungen dieser Verordnung verstößt.

Ebenso sind die betroffenen Personen im Zweifel über das Bestehen eines Interessenkonflikts verpflichtet, die Kontrollstelle sowie die besonderen Umstände des in Konflikt stehenden Vorgangs zur Feststellung durch die zu unterrichten Kontrollstelle für angemessene Maßnahmen in dieser Hinsicht.

6 Lösung von Interessenkonflikten.

Interessenkonflikte werden vom Leiter des betroffenen Gebiets gelöst. Betrifft es mehrere Bereiche, wird es von dem unmittelbaren Vorgesetzten von allen gelöst. Wenn keine der oben genannten Regeln anwendbar ist, wird dies von demjenigen entschieden, der die Kontrollstelle benennt.

Bei Zweifeln am Wettbewerb oder zur Lösung des Konflikts kann die Kontrollstelle konsultiert werden.

Die Beilegung von Interessenkonflikten erfolgt stets in Übereinstimmung mit den Bestimmungen der ICROWDHOUSE-Richtlinie zum Umgang mit Interessenkonflikten und gemäß den folgenden Grundsätzen:

  1. Der Erhalt eines finanziellen Vorteils von ICROWDHOUSE sollte nicht den Interessen der Kunden vorgezogen werden.
  2. Vorrang sollte den berechtigten Interessen der Kunden eingeräumt werden, die mit Sorgfalt, Loyalität, Neutralität und Diskretion handeln. und
  3. darf keinen Kunden oder keine Kundenkategorie oder andere Kategorien gegenüber einem anderen oder anderen privilegieren.

Die Kontrollstelle muss auf der Grundlage der Erfahrungen aus aufgetretenen Interessenkonflikten diese Vorschriften in Bezug auf Interessenkonflikte aktualisieren.

7 Offenlegung möglicher Interessenkonflikte.

Wenn davon ausgegangen wird, dass die getroffenen Maßnahmen nicht ausreichen, um das Risiko einer Schädigung eines Kunden oder einer Gruppe von Kunden zu vermeiden, muss der Kunde dauerhaft über die Art des Konflikts und die sonstigen Umstände informiert werden, die es ihm ermöglichen, eine Entscheidung zu treffen mit Gründen versehene Entscheidung über den Wertpapierdienst, einen Vertrag mit ICROWDHOUSE abzuschließen.

8 Veröffentlichung der Richtlinie zum Umgang mit Interessenkonflikten.

Die ICROWDHOUSE Conflict Management Policy von Interesse wird auf der Unternehmenswebsite www.icrowdhouse.com veröffentlicht. Eine Kopie davon steht den Kunden am Hauptsitz von ICROWDHOUSE zur Verfügung.

9 Kunden, die von Personen stammen, die dieser Richtlinie zu Interessenkonflikten unterliegen.

Es besteht die Möglichkeit, dass Kunden (Promotoren und Investoren) von Personen stammen, die der ICrowdHouse-Plattform unterliegen, falls sie auftreten:

Die Herkunft des Projektträgers wird in jedem Projekt angegeben, wenn dies über ein Thema oder direkt über das Internet erfolgt.
Die Ableitung eines Kunden (Promoter oder Investor) durch Subjektpersonen darf für die Kunden oder eine Vielzahl von ICrowdHouse-Kunden keinen möglichen Schaden oder Gewinnausfall bedeuten.

Es wird auch festgestellt, ob der Kunde in der Vergangenheit Verbindungen zu einer bestimmten Person hatte, unabhängig davon, ob das Projekt direkt über das Web erfolgt ist.

Verknüpfte Projekte

ICROWDHOUSE, die betroffenen Personen und die Ehepartner oder Personen, mit denen sie in einem analogen Liebesverhältnis leben, sowie ihre Verwandten bis zum zweiten Grad der Verwandtschaft oder Verwandtschaft:

Sie dürfen an auf ihrer Website veröffentlichten Projekten nur unter folgenden Voraussetzungen teilnehmen:

  1. Ihre Teilnahme darf 10 Prozent des Finanzierungsziels eines jeden Projekts nicht überschreiten oder es Ihnen ermöglichen, das Unternehmen gemäß den Bestimmungen in Artikel 42 des Handelsgesetzbuchs zu kontrollieren.
  2. Sie informieren die Anleger auf klare und leicht zugängliche Weise über die Höhe ihrer Beteiligung an jedem Projekt. Sie werden auch die Kriterien ihrer internen Politik im Internet veröffentlichen, um über ihre Teilnahme an den Projekten zu entscheiden.
  3. es sollte keinen Interessenkonflikt geben oder geben.
  4. Die Kontrollstelle des internen Verhaltenskodex von ICROWDHOUSE muss im Voraus informiert werden.

ICROWDHOUSE kann nicht an Projekten teilnehmen, die von anderen partizipativen Finanzierungsplattformen veröffentlicht wurden.

Sie können Projekte, die Veranstalter sind, nur auf Ihrer eigenen Website veröffentlichen, wenn folgende Voraussetzungen erfüllt sind:

  1. Das Ziel der Gesamtfinanzierung dieser Projekte wird 10 Prozent der tatsächlich eingeworbenen Mittel aller auf der Website veröffentlichten partizipativen Finanzierungsprojekte im unmittelbar vorangegangenen Geschäftsjahr nicht überschreiten.
  2. Partizipative Finanzierungsplattformen informieren die Anleger unverzüglich auf klare und zugängliche Weise über die Projekte, deren Projektträger sie oder verwandte Personen waren.
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