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Processus KYC

Processus KYC

Pour se conformer à la réglementation internationale contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, des procédures KYC doivent être mises en œuvre dès la première étape de toute relation commerciale avec un nouveau client. Notre processus KYC recueille, analyse et vérifie les informations d'identification et les documents dans le but d'identifier et de vérifier que les clients sont bien ce qu'ils prétendent être.

Au cours de ce processus, vous devez:

Fournissez-nous vos données d'identité personnelles.
Dites-nous votre lieu de naissance et votre résidence habituelle.
Complétez des informations supplémentaires sur votre état matrimonial.
Joignez votre pièce d'identité.

Images graphiques du processus

Statut de votre compte

Au fur et à mesure que vous fournissez les données et la documentation, votre compte évoluera à travers différents états:

KYC1

Processus KYC en attente ou en cours de validation.

Vous ne pouvez pas déposer de fonds.
Vous ne pouvez pas investir.
Vous ne pouvez pas retirer de fonds.

KYC2

Processus KYC terminé et validé.

Vous pouvez déposer des fonds.
Vous pouvez investir.
Vous ne pouvez pas retirer de fonds.

KYC3

Compte bancaire associé à votre portefeuille.

Vous pouvez déposer des fonds.
Vous pouvez investir.
Vous pouvez retirer des fonds.

Données de votre identité personnelle

Quelles informations vous demandons-nous?
  • Prénom: comme indiqué sur votre pièce d'identité
  • Prénom Nom: comme indiqué sur votre pièce d'identité
  • Deuxième nom de famille: comme indiqué sur votre pièce d'identité
  • sexe: Masculin ou féminin
  • Date de naissance
  • nationalité

Lieu de naissance et résidence habituelle

Quelles informations vous demandons-nous?

Residence habituelle

  • Pays
  • Province
  • Localité
  • Code postal
  • Direction
  • Plancher / escalier / porte

Lieu de naissance

  • Pays
  • Province
  • Localité

Informations complémentaires

Quelles informations vous demandons-nous?
  • État civil: selon le choix du régime matrimonial et le nom du conjoint
  • Profession
  • Activité
  • Origine des fonds à investir
  • Volume de revenu mensuel moyen
  • Si vous êtes une personne à responsabilité publique

Carte d'identité

Quels documents vous demandons-nous?
  • Si vous êtes espagnol, Document d'identité national (DNI) en vigueur.
  • Si vous êtes étranger, votre passeport et un document montrant votre NIE (numéro d'identité étranger):  Les documents valides sont le certificat d'enregistrement de citoyen de l'Union ou la carte d'identité des étrangers.

Documentation supplémentaire

Pouvons-nous vous demander des informations complémentaires?

Oui, il est possible qu'en fonction de votre nationalité, de votre lieu de résidence et / ou des fonds que vous investissez, nous vous demandons une documentation qui consistera principalement en:

Une preuve de votre situation financière et / ou de la source des fonds.

Pour valider votre situation financière ou votre source de financement, vous devez joindre l'un des documents suivants:

  • Document présenté à une autorité étatique (ex: Dernière déclaration de revenus, etc.).
  • Document émis par une institution financière (ex: relevé de compte, reçu bancaire, etc.).
  • Document émis par une entreprise ou un professionnel (ex. Attestation comptable dûment signée, paie dûment signée et tamponnée, etc.).
Preuve de votre résidence habituelle.

Pour vérifier votre résidence habituelle, vous devez joindre l'un des documents suivants:

  • Facture d'un fournisseur: facture d'eau, d'électricité, de gaz, de ligne fixe, d'Internet ... les services mobiles ne sont pas valables.
  • Document émis par une institution financière: relevé de compte, reçu bancaire, reçu hypothécaire, etc.
  • Document délivré par une autorité étatique: Preuve de la liste électorale, correspondance d'une autorité concernant le paiement des prestations (ex: pension, chômage, allocation logement, déclaration fiscale, etc.)
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