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Processus KYC

Processus KYC

Pour se conformer Ă  la rĂ©glementation internationale contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, des procĂ©dures KYC doivent ĂȘtre mises en Ɠuvre dĂšs la premiĂšre Ă©tape de toute relation commerciale avec un nouveau client. Notre processus KYC recueille, analyse et vĂ©rifie les informations d'identification et les documents dans le but d'identifier et de vĂ©rifier que les clients sont bien ce qu'ils prĂ©tendent ĂȘtre.

Au cours de ce processus, vous devez:

Fournissez-nous vos données d'identité personnelles.
Dites-nous votre lieu de naissance et votre résidence habituelle.
Complétez des informations supplémentaires sur votre état matrimonial.
Joignez votre piÚce d'identité.

Images graphiques du processus

Statut de votre compte

Au fur et à mesure que vous fournissez les données et la documentation, votre compte évoluera à travers différents états:

KYC1

Processus KYC en attente ou en cours de validation.

Vous ne pouvez pas déposer de fonds.
Vous ne pouvez pas investir.
Vous ne pouvez pas retirer de fonds.

KYC2

Processus KYC terminé et validé.

Vous pouvez déposer des fonds.
Vous pouvez investir.
Vous ne pouvez pas retirer de fonds.

KYC3

Compte bancaire associé à votre portefeuille.

Vous pouvez déposer des fonds.
Vous pouvez investir.
Vous pouvez retirer des fonds.

Données de votre identité personnelle

Quelles informations vous demandons-nous?
  • Votre Nom: comme indiquĂ© sur votre piĂšce d'identitĂ©
  • PrĂ©nom Nom: comme indiquĂ© sur votre piĂšce d'identitĂ©
  • DeuxiĂšme nom de famille: comme indiquĂ© sur votre piĂšce d'identitĂ©
  • sexe: Masculin ou fĂ©minin
  • Date de naissance
  • nationalitĂ©

Lieu de naissance et résidence habituelle

Quelles informations vous demandons-nous?

Residence habituelle

  • Pays
  • Province
  • LocalitĂ©
  • Code postal
  • Direction
  • Plancher / escalier / porte

Lieu de naissance

  • Pays
  • Province
  • LocalitĂ©

Informations complémentaires

Quelles informations vous demandons-nous?
  • État civil: selon le choix du rĂ©gime matrimonial et le nom du conjoint
  • Profession
  • ActivitĂ©
  • Origine des fonds Ă  investir
  • Volume de revenu mensuel moyen
  • Si vous ĂȘtes une personne Ă  responsabilitĂ© publique

Carte d'identité

Quels documents vous demandons-nous?
  • Si vous ĂȘtes espagnol, Document d'identitĂ© national (DNI) en vigueur.
  • Si vous ĂȘtes Ă©tranger, votre passeport et un document montrant votre NIE (numĂ©ro d'identitĂ© Ă©tranger):  Les documents valides sont le certificat d'enregistrement de citoyen de l'Union ou la carte d'identitĂ© des Ă©trangers.

Documentation supplémentaire

Pouvons-nous vous demander des informations complémentaires?

Oui, il est possible qu'en fonction de votre nationalité, de votre lieu de résidence et / ou des fonds que vous investissez, nous vous demandons une documentation qui consistera principalement en:

Une preuve de votre situation financiĂšre et / ou de la source des fonds.

Pour valider votre situation financiĂšre ou votre source de financement, vous devez joindre l'un des documents suivants:

  • Document prĂ©sentĂ© Ă  une autoritĂ© Ă©tatique (ex: DerniĂšre dĂ©claration de revenus, etc.).
  • Document Ă©mis par une institution financiĂšre (ex: relevĂ© de compte, reçu bancaire, etc.).
  • Document Ă©mis par une entreprise ou un professionnel (ex. Attestation comptable dĂ»ment signĂ©e, paie dĂ»ment signĂ©e et tamponnĂ©e, etc.).
Preuve de votre résidence habituelle.

Pour vérifier votre résidence habituelle, vous devez joindre l'un des documents suivants:

  • Facture d'un fournisseur: facture d'eau, d'Ă©lectricitĂ©, de gaz, de ligne fixe, d'Internet ... les services mobiles ne sont pas valables.
  • Document Ă©mis par une institution financiĂšre: relevĂ© de compte, reçu bancaire, reçu hypothĂ©caire, etc.
  • Document dĂ©livrĂ© par une autoritĂ© Ă©tatique: Preuve de la liste Ă©lectorale, correspondance d'une autoritĂ© concernant le paiement des prestations (ex: pension, chĂŽmage, allocation logement, dĂ©claration fiscale, etc.)
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