Aidez une start-up à grandir, boostez la rentabilité d'un investissement immobilier ou financez le saut international d'une entreprise espagnole. Ce sont quelques-uns des choix pour lesquels plus de cinq cents familles espagnoles riches, clientes de Banca March, ont choisi ces dernières années.
L'entité présidée par Juan March de la Lastra a géré plus de 1.200 2008 millions d'euros de produits de co-investissement dans l'économie réelle depuis le lancement de ce service en XNUMX. La banque recherche activement et mène une analyse individualisée des opportunités d'investissement attractives avec ceux que leurs clients peuvent diversifier leur portefeuille d'investissement avec des produits alternatifs aux marchés des actions et de la dette.
"Au-delà de la bourse et de la dette"
Ces dernières années, ils ont choisi des paris aussi variés que Pepe Jeans, Mecalux, les bureaux BBVA sur le Paseo de la Castellana à Madrid, ou le centre commercial ABC Serrano à Madrid. Il s'agit d'identifier des investissements alternatifs au marché boursier ou aux marchés de la dette permettant d'obtenir des rendements attractifs.
La formule conçue par l'équipe de José Cloquell, directeur du co-investissement de Banca March, repose sur le choix d'investissements attractifs pour ses clients, dans lesquels la banque investit également. «De cette manière, nous nous engageons à assumer les mêmes risques que nos clients», explique-t-il.
Car, oui, ce modèle d'investissement ne convient pas à tous les publics. Il est limité par le risque à long terme, les investissements ne descendent pas en dessous de cinq ans et la moyenne est d'environ huit ans. Mais, surtout, ils ont le handicap de l'illiquidité. En cas de problème, il n'est pas facile de vendre la participation et de ne récupérer même pas une partie de l'investissement. "Le profil de l'investisseur doit être celui de quelqu'un capable de prendre le risque de perdre l'intégralité de l'investissement si les choses tournent mal", prévient Cloquell.
"Vous avez besoin d'un investissement minimum de 250.000 XNUMX euros"
Jusqu'à présent, les personnes sélectionnées étaient un demi-millier de clients, dont beaucoup étaient des habitués de la Banca March, tous dotés d'atouts considérables. L'investissement minimum requis est d'environ 250.000 10 euros, et ce montant doit également être au maximum de XNUMX% de vos fonds disponibles pour investir.
Avec toutes les précautions à prendre, le résultat de la gestion de la Banca March est, pour l'instant, loin de ces pertes. Comme l'explique Cloquell, de 2008 à aujourd'hui 450 millions d'euros ont été cédés avec une rentabilité qui dans certains cas a atteint 20%.
"Investissement dans les start-ups"
Les investissements choisis ont été très variés. En 2008, cette proposition a débuté avec le gestionnaire de capital-risque Banca March Artá Capital. Le fonds Deyá Capital a été créé pour rechercher des sociétés espagnoles de moyenne capitalisation dans lesquelles il est entré en tant que partenaire majoritaire. Elle a également parié au fil des années pour investir dans des start-ups, "mais uniquement dans celles qui avaient déjà un produit éprouvé sur le marché et avaient besoin de capitaux pour se développer et obtenir de la rentabilité", a expliqué José Cloquell.
Outre le capital-risque dans les entreprises de taille moyenne et les entreprises innovantes, parmi les secteurs qui parient le plus chez Banca March figurent l'immobilier, les résidences étudiantes et les sociétés de fourniture d'énergie telles que Red de Gas, entre autres.
