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Règles de conduite internes

Le présent code de conduite interne (ci-après dénommé le «règlement») a été élaboré conformément aux normes énoncées dans la loi 5 / 2015 du 27 du mois d’avril, pour la promotion du financement des entreprises (ci-après, Financement des entreprises »). Le présent règlement a été approuvé par l'organe de gestion de CROWDHOUSE WORLDWIDE PFP, SL (ci-après, «ICROWDHOUSE»).

Introduction.

Ce règlement régit les actions et la diligence raisonnable d'ICROWDHOUSE et des personnes touchées par une série de problèmes, tels que:

  1. Devoirs généraux
  2. Traitement des informations confidentielles
  3. Traitement et gestion des conflits d'intérêts

Il est du devoir de tous les employés d’ICROWDHOUSE, dans la mesure qui s’applique à eux, et des personnes compétentes, de connaître ces règles de conduite et de s’assurer qu’elles s’appliquent avec diligence à la fonction particulière que chacun d’entre elles doit remplir dans leurs fonctions respectives. de travail.

Portée sous réserve d'application.

Les règles contenues dans le présent règlement s’appliquent aux personnes suivantes:

  1. Les membres de l'organe de direction, qu'il s'agisse de personnes physiques ou morales, ainsi que les représentants de personnes physiques de cette dernière;
  2. Les membres d'ICrowdHouse avec une participation significative, qu'il s'agisse de personnes physiques ou morales, ainsi que les représentants de personnes physiques de ces dernières;
  3. Les directeurs, employés et avocats d’ICROWDHOUSE; et Autres personnes qui fournissent leurs services à ICROWDHOUSE et qui, à la discrétion de l'organe de contrôle du code de conduite interne (ci-après dénommé «l'organe de contrôle»), sont temporairement soumises au règlement pour leur participation ou la connaissance d'un fonctionnement relatif. à ICROWDHOUSE.
  4. Par participation significative, on entend une participation qui atteint, directement ou indirectement, au moins un pourcentage 10 du capital ou des droits de vote de la société ou une entité qui, sans atteindre le pourcentage indiqué, permet de contrôler la société aux conditions suivantes: prévu à l'article 42 du code de commerce.

Ci-après, il sera fait référence à toutes les personnes mentionnées ci-dessus avec l'expression «sujets soumis».

Les personnes concernées doivent connaître, respecter et collaborer à l'application du présent règlement, ainsi qu'aux aspects de la législation en vigueur applicables aux plates-formes de financement participatif qui ont une incidence sur leur domaine d'activité spécifique. À cette fin, le présent règlement sera remis à toutes les personnes concernées, qui devront déclarer leurs connaissances et leur acceptation.

Organe de contrôle de l'application du règlement.

L'organisme de contrôle est un organe formé par le conseil d'administration ou par la personne désignée par celui-ci.

Il incombe à l'organisme de contrôle de veiller à l'application et au respect des règles établies dans le présent règlement. De même, l’organisme de contrôle sera chargé de contrôler les autorisations demandées, les demandes de renseignements et les obligations en matière d’information définies dans le présent règlement.

Les autres pouvoirs de l'organisme de contrôle sont:

  1. Déterminer les personnes visées par le présent règlement;
  2. Garder le contrôle des informations confidentielles, dans les termes établis dans le présent règlement;
  3. Répondre aux demandes de renseignements des personnes concernées au sujet des règles énoncées dans le présent règlement, et informer sur l'interdiction de certains comportements et sur les sanctions pouvant découler de leur non-respect; et
  4. Autres pouvoirs qui lui sont expressément attribués dans le présent règlement, ainsi que tout autre pouvoir permettant de réduire le risque de non-conformité.

Les personnes concernées doivent se conformer aux exigences imposées par l'organisme de contrôle afin de garantir le respect des règles établies dans le présent règlement.

El Corps de contrôle informer, le cas échéant, périodiquement et au moins une fois par an, au Conseil d'administration de la société sur l'état de conformité au présent règlement.

Application du règlement.

1 Les informations

L'organisme de contrôle informe l'organe d'administration et / ou le comité qu'il désigne tout incident susceptible de survenir avec le respect des dispositions du présent règlement.

Au moins une fois par an, l'organisme de contrôle doit préparer un rapport à l'attention de l'organe de gestion contenant l'évaluation de la conformité avec la réglementation décrivant les principaux incidents.

2 Non-conformité

Le non-respect des dispositions du présent Règlement est considéré comme une faute dont la gravité doit être déterminée selon la procédure suivie conformément aux dispositions en vigueur. Le non-respect des dispositions du présent règlement par des personnes ayant un contrat de travail avec ICROWDHOUSE sera considéré comme une infraction du travail.

Ce qui précède s’entend sans préjudice de la responsabilité pouvant découler des dispositions de la loi sur la promotion du financement des entreprises et des règlements qui la régissent, ainsi que de la responsabilité civile ou pénale du défaquant dans chaque cas.

Devoirs généraux

Dans l'exercice de leurs fonctions, les personnes soumises doivent:

  1. Servir les intérêts des clients avec diligence, neutralité et transparence;
  2. Donner la priorité aux intérêts légitimes des clients, en essayant d'éviter que les intérêts des clients ne se contredisent et / ou les intérêts des personnes en cause ou d'ICROWDHOUSE avec les intérêts des clients;
  3. S'abstenir d'accorder un traitement privilégié à un client en cas de conflit d'intérêts entre plusieurs;
  4. S'abstenir d'utiliser à mauvais escient ou de divulguer de manière inappropriée des informations confidentielles (telles que définies ci-dessous);
    s'abstenir de faire des recommandations personnalisées aux investisseurs sur les projets publiés sur la plateforme de financement participatif, nonobstant la possibilité de faire de la publicité et de communiquer de manière commerciale sur les projets de la plateforme, conformément aux dispositions de l'article 64 du Loi 5 / 2015 visant à promouvoir le financement des entreprises;
  5. S'abstenir d'accepter des bonus ou des cadeaux de la part de clients sans l'autorisation préalable de l'organisme de contrôle; et
  6. S'abstenir de mener des activités parallèles ou frauduleuses avec les clients.

Information confidentielle.

1 Notion d'informations confidentielles.

Les "Informations confidentielles" sont considérées comme des informations de nature spécifique, qui ne font pas directement référence à ICROWDHOUSE ou à l'un de ses clients, qui ne sont pas publiques. Elles sont également considérées comme des informations obtenues dans le cadre d'un engagement professionnel de confidentialité. En particulier, elles seront considérées comme des informations confidentielles concernant la situation économique et financière d’ICROWDHOUSE ou de ses clients.

2 Devoir d'abstention.

Toute personne concernée qui détient des informations confidentielles doit s'abstenir, directement ou indirectement, de l'un ou l'autre des comportements suivants:

  1. Utilisez lesdites informations confidentielles à votre avantage, ni directement, ni en les fournissant à des clients sélectionnés ou à des tiers sans connaître ICROWDHOUSE.
  2. Divulguer ou divulguer illégalement de telles informations confidentielles.
  3. Recommander à un tiers d'effectuer toute action basée sur ces informations confidentielles.

En cas de doute raisonnable sur le caractère confidentiel de certaines informations, les personnes concernées doivent consulter l'organisme de contrôle avant d'adopter l'un des comportements décrits dans les points précédents de cette section.

De même, les personnes concernées doivent protéger les informations confidentielles en leur possession, en prenant les mesures appropriées pour éviter que ces informations ne soient utilisées abusivement ou déloyalement et, si elles sont produites, les informations nécessaires pour en corriger les conséquences. ont été dérivés.

La communication d'informations aux prestataires de services ou aux auditeurs externes est exclue des interdictions précédentes lorsque les informations sont nécessaires à l'exercice de leurs fonctions ou dans les cas où la procédure est en cours ou que l'organisme de contrôle se fonde sur ses fonctions spécifiques et de manière expressément fondée autoriser ainsi.

3 Procédure applicable en matière d'informations confidentielles.

Pendant les phases d'étude, de préparation ou d'exécution de tout type d'activité ICROWDHOUSE, les mesures suivantes seront prises:

  1. la qualification d'une information ou d'une opération en tant qu'information confidentielle signifie qu'ICROWDHOUSE déclare son caractère secret et s'engage à garantir la confidentialité pendant le processus de décision correspondant jusqu'à l'adoption et la diffusion de la décision finale;
  2. la connaissance des informations confidentielles sera strictement limitée aux personnes, internes ou externes à l'organisation, à qui cela est essentiel; et
  3. des mesures de sécurité pour la garde, l'archivage, l'accès, la reproduction et la distribution des informations seront établies.

Conflit d'intérêts.

1 Définition

Par conflits d'intérêts, on entend toutes les circonstances qui constituent ou peuvent engendrer un conflit avec une perte éventuelle ou un bénéfice, pour un client ou une pluralité de clients, ou un avantage pour un sujet ou pour ICrowdHouse.

Des conflits d'intérêts peuvent survenir entre:

  1. Les intérêts d'ICROWDHOUSE ou des personnes concernées et les obligations d'ICROWDHOUSE à l'égard d'un ou de plusieurs clients; et
  2. les intérêts de deux ou plusieurs clients ICROWDHOUSE entre eux.

2 Gestion des conflits d'intérêts.

Les personnes concernées doivent connaître et respecter les dispositions de la politique de gestion des conflits d'intérêts d'ICROWDHOUSE, dont les objectifs principaux sont:

  1. L'identification préalable des conflits d'intérêts potentiels pouvant survenir lors de la fourniture de services aux clients par ICROWDHOUSE; et
  2. la mise en place de mesures permettant de gérer les conflits d'intérêts susmentionnés, afin d'éviter tout préjudice à l'égard des clients d'ICROWDHOUSE.

3 Détection de conflit d'intérêts.

Pour identifier les conflits d’intérêts pouvant survenir, il sera pris en compte si ICROWDHOUSE ou les personnes concernées:

  1. Ils peuvent obtenir un gain financier ou éviter une perte financière, aux frais du client;
  2. ils ont un intérêt dans le résultat du service fourni au client ou de l'opération effectuée pour son compte, autre que l'intérêt du client.
    ils ont des incitations financières ou autres qui les amènent à recommander les services d'une entité en réponse à une rémunération plus élevée et non en fonction de la situation personnelle des clients;
  3. exercer la même activité ou le même métier que le client; et / ou
  4. ils reçoivent une incitation d'une personne autre que le client en rapport avec le service qui leur est fourni, sous forme d'argent, de biens ou de services, autre que la commission standard ou le coût du service.

À ces fins, il ne sera pas considéré suffisant que ICROWDHOUSE puisse obtenir un avantage, s’il n’existe pas non plus de préjudice pour le client; ou qu'un client peut réaliser un profit ou éviter une perte, s'il n'y a aucune possibilité de perte concomitante d'un autre client. Dans tous les cas décrits ci-dessus, les sujets et ICROWDHOUSE agiront toujours en donnant la priorité aux intérêts du client par rapport à ceux de l'entreprise elle-même.

4 Liens familiaux, économiques ou professionnels.

Les personnes concernées peuvent être sujettes à des conflits d'intérêts potentiels en raison de leurs liens familiaux, économiques ou professionnels, ou pour toute autre cause, en ce qui concerne une action, un service ou une opération spécifique.

Aux fins de la présente politique sur les conflits d'intérêts:

  1. La propriété directe ou indirecte d’une part supérieure à 5% du capital de sociétés sera considérée comme un lien économique;
  2. Le fait de détenir, directement ou indirectement, ou par l’intermédiaire d’un lien de contrôle, 20% ou plus des droits de vote ou de capital d’une société, ou d’avoir un lien de contrôle aux termes du Article 4 de la loi sur le marché des valeurs mobilières;
  3. les conjoints ou les personnes avec qui ils vivent dans une relation d'affection analogue, ainsi que les membres de la famille jusqu'au deuxième degré de consanguinité ou d'affinité, seront considérés comme des relations de famille; et
  4. les liens professionnels désignent tout type de relation de prestation de services ou d'autres liens contractuels autres que ceux générés par leurs postes ou leurs emplois chez ICROWDHOUSE; les services fournis ou les liens contractuels établis par ou via les personnes mentionnées dans l'option précédente seront considérés comme la personne assujettie.

Les sujets ne peuvent pas:

  1. mener des activités pouvant donner lieu à un conflit d'intérêts, à une utilisation abusive ou à une divulgation indue d'informations confidentielles, ou
  2. adresser aux investisseurs des recommandations personnalisées sur les projets publiés sur la plateforme de financement participatif.

Les règles suivantes doivent être prises en compte dans la résolution des conflits d'intérêts:

  1. En cas de conflit entre ICROWDHOUSE et un client, la sauvegarde de ses intérêts.
  2. En cas de conflit entre la personne concernée et ICROWDHOUSE, l’obligation d’action loyale de la part des deux.
  3. En cas de conflit entre les clients, il sera évité de favoriser l'un d'entre eux.

De même, des liens autres que ceux qui ont été exprimés et qui, de l'avis d'un observateur externe et équitable, pourraient compromettre la performance impartiale d'un administrateur ou d'un employé peuvent être sujets à des conflits d'intérêts potentiels. En cas de doute raisonnable à cet égard, les administrateurs et les employés doivent consulter l'organisme de contrôle.

5 Communication des conflits potentiels à l'organisme de contrôle.

Les personnes concernées doivent informer l'organisme de contrôle de toute situation dans laquelle un conflit d'intérêts pourrait survenir, concernant une action, un service ou une opération spécifique. Les communications doivent être effectuées dans les plus brefs délais et, dans tous les cas, avant de prendre la décision qui pourrait être affectée par le conflit d’intérêts éventuel. Les personnes concernées doivent tenir les informations ci-dessus à jour en communiquant toute modification ou cessation des situations communiquées.

Dans le cas où ils seraient personnellement affectés par un conflit d’intérêts, les personnes concernées s’abstiendront d’intervenir dans les actes préparatoires et de décider ou, le cas échéant, de voter, dans des situations liées à l’objet dudit conflit qui: relance, et ils vont avertir ceux qui vont prendre la décision correspondante.

Les personnes assujetties violent leur obligation de fidélité à l'égard d'ICROWDHOUSE si elles permettent ou ne révèlent pas l'existence d'opérations effectuées par les personnes susmentionnées avec lesquelles il existe un type de relation susceptible de constituer une violation des règles contenues dans le présent règlement.

De même, en cas de doute sur l’existence d’un conflit d’intérêts, les personnes concernées ont l’obligation d’informer l’organe de contrôle, ainsi que les circonstances particulières de l’opération faisant l’objet d’un conflit éventuel, aux fins de la détermination par le Organe de contrôle pour une action adéquate à cet égard.

6 Résolution de conflits d'intérêts.

Les conflits d'intérêts seront résolus par le responsable de la zone touchée. Si cela concerne plusieurs domaines, le supérieur immédiat de chacun d'entre eux le résoudra. Si aucune des règles ci-dessus n'était applicable, le problème sera résolu par celui qui désigne l'organisme de contrôle.

En cas de doute sur la concurrence ou sur la manière de résoudre le conflit, l'organisme de contrôle peut être consulté.

La résolution des conflits d'intérêts sera toujours effectuée conformément aux dispositions de la politique de gestion des conflits d'intérêts d'ICROWDHOUSE et conformément aux principes suivants:

  1. L'obtention d'un avantage financier de ICROWDHOUSE ne doit pas être mise avant les intérêts des clients;
  2. La priorité devrait être donnée aux intérêts légitimes des clients, en agissant avec diligence, loyauté, neutralité et discrétion; et
  3. ne devrait pas privilégier un client, une catégorie de client ou d’autres catégories, par rapport à un autre ou à d’autres.

L’organisme de contrôle, sur la base de l’expérience résultant de conflits d’intérêts, doit mettre à jour la réglementation en matière de conflits d’intérêts.

7 Divulgation de conflits d’intérêts potentiels.

Lorsqu'il est estimé que les mesures adoptées ne suffisent pas à éviter le risque de porter préjudice à un client ou à un groupe de clients, ce dernier doit être informé de manière durable de la nature du conflit et des autres circonstances le permettant décision motivée concernant le service d’investissement à passer avec ICROWDHOUSE.

8 Publication de la politique de gestion des conflits d'intérêts.

La politique d’intérêt de gestion des conflits d’ICROWDHOUSE sera publiée sur le site Web de l’entreprise www.icrowdhouse.com. En outre, une copie est disponible pour les clients au siège social d’ICROWDHOUSE.

9 Clients dérivés par des personnes soumises à cette politique de conflit d'intérêts.

Il est possible que les clients (promoteurs et investisseurs) proviennent de personnes soumises à la plate-forme ICrowdHouse, si elles se produisent:

L’origine du promoteur sera identifiée dans chaque projet, s’il s’agit d’un sujet ou directement via le Web;
Dériver un client (Promoteur ou Investisseur) par des sujets ne peut impliquer aucun dommage ou perte de profit, pour les clients ou la pluralité de clients ICrowdHouse.

Il sera également identifié si le client a déjà eu des liens avec une personne, que le projet soit directement via le Web ou non.

Projets liés

ICROWDHOUSE, les sujets et les époux ou les personnes avec qui ils vivent dans une relation d'affection analogue, ainsi que leurs proches jusqu'au deuxième degré de consanguinité ou d'affinité:

Ils ne peuvent participer aux projets publiés sur leur site web que conformément aux exigences suivantes:

  1. Votre participation ne peut excéder 10% de l’objectif de financement de chaque projet ni vous permettre de contrôler la société, dans les conditions prévues à l’article 42 du Code de commerce.
  2. Ils informeront les investisseurs de manière claire et accessible du montant de leur participation à chaque projet. Ils publieront également sur le Web les critères de leur politique interne pour décider de leur participation aux projets.
  3. il ne devrait pas y avoir ni potentiellement de conflit d'intérêts.
  4. L’organe de contrôle du code de conduite interne d’ICROWDHOUSE doit être informé au préalable.

ICROWDHOUSE ne peut pas participer à des projets publiés par d'autres plateformes de financement participatif.

Vous pouvez uniquement publier des projets promoteurs sur votre propre site Web, conformément aux conditions suivantes:

  1. L’objectif de financement global de ces projets ne dépassera pas 10 pour cent des fonds réellement collectés par tous les projets de financement participatif publiés sur son site Web au cours de l’exercice précédent.
  2. Les plates-formes de financement participatif informeront immédiatement les investisseurs, de manière claire et accessible, des projets dont ils étaient ou des personnes liées étaient les promoteurs.
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