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Cos'è il "sale & leaseback"?, È solo per i grandi?

SLB, dal suo acronimo in inglese "sale & leaseback", significa "sell to rent". Per essere più precisi, sarebbe "vendita condizionata all'affitto".

Queste operazioni hanno da tempo una forte presenza nel mercato immobiliare. È molto semplice, vendo un bene con un contratto di locazione e, così, tutti vincono: l'inquilino non è interessato; chi vende raggiunge l'obiettivo di liquidità e chi investe nel bene locato, ha un reddito dal primo momento.

L'equazione è perfetta se la persona che vende è la stessa persona che affitta. È un modo per gestire le proprie risorse a seconda delle necessità del flusso di cassa della propria attività. Cioè, posso investire e disinvestire in base alle mie esigenze di cassa: in tempi buoni posso creare capitale e in tempi burrascosi posso creare denaro.

Un esempio di questo è Mercadona. A luglio ha annunciato la vendita di 38 negozi nei suoi supermercati per un valore di 200 milioni di euro. A quanto pare, Mercadona vende 108.000 m2, ma il supermercato rimane e inizia a pagare l'affitto all'acquirente. Chi non investirà in un'operazione del genere? Purtroppo non puoi, solo pochi possono accedere a questo tipo di operazioni di redditività annuale, quando chi paga l'affitto è Mercadona.

Tuttavia, non vogliamo nemmeno giocare nel campionato Mercadona. Non serve sapere di calcio per sapere che, oltre alla Champions, c'è la Europe League, la Lega, la Seconda Divisione ... E sono tutti calcio, con le stesse regole, ogni campionato con i suoi avversari. Icrowdhouse propone di giocare a SLB in altri campionati, non in Champions League. Vediamo bisogni e offriamo soluzioni. Stiamo realizzando questa soluzione grazie alla nostra piattaforma di finanziamento con autorizzazione del CNMV.

Diamo un'occhiata a un altro esempio. Non quello di Mercadona, uno più vicino. Ho un ristorante leader a Castelldefels da 10 anni, 4.8 su Tripadvisor, perché devo chiuderlo e licenziare il mio staff, se sono proprietario del locale. Ma non posso, né voglio, chiedere un mutuo perché rischierebbe l'unica cosa che mi resta, il bene? 

Icrowdhouse ti offre qualcosa di dirompente. Grazie alla nostra soluzione puoi offrire il 30% del tuo patrimonio agli investitori che saranno partner (equity) dei tuoi locali, ma non dell'operatività del ristorante. 

Continua a gestire il ristorante come di consueto per 10 anni, disponendo di 100.000 euro di cassa per superare questa situazione senza alcun costo finanziario, con un canone di locazione per 5 anni (ad esempio), e con un contratto di riacquisto della quota dell'ente legale dei locali ai tuoi partner. Quindi puoi avere un periodo sufficiente per capitalizzare e poter riavere il 100% dei locali in 5 anni, perché sei sempre stato dal ristorante e sempre lo sarai.

Siamo in una situazione di pandemia. Le aziende redditizie molti anni fa si sono trovate in una situazione critica. Nonostante il fatto che questa crisi sia temporanea, potrebbe significare la chiusura di molte attività fino ad ora redditizie per mancanza di liquidità. Ma questo non è il 2008: c'è liquidità nei fondi di investimento, sì, ma anche in migliaia di risparmiatori che ammontano a miliardi di euro. 

L'eccesso di leva ci ha insegnato che non sopravviviamo con il rubinetto chiuso. Non vogliamo dipendere da un singolo rubinetto, vogliamo averne diversi, immagazzinare l'acqua e gestirla, soprattutto in un momento in cui i mercati degli investimenti finanziari non stanno attraversando il loro momento migliore. 

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Torniamo al calcio dopo aver parlato di finanziamento. Abbiamo bisogno di contanti, ma abbiamo liquidità e investitori. Dobbiamo iniziare il gioco? Ci manca un piccolo dettaglio: non abbiamo un campo da calcio! Questo è ciò di cui si occupa icrowdhouse. Non abbiamo bisogno né del Bernabéu né del Camp Nou, ne abbiamo in abbondanza modesto, perché ci piace offrire soluzioni efficienti su misura per le esigenze.

Vogliamo creare una rete di originator in grado di raggiungere il mercato e offrire questa soluzione SLB su scala ridotta a chi ne ha bisogno al momento, perché sappiamo che gli investitori sono disposti ad avere un ritorno di qualità sul capitale che sta generando poco.

Quanti investitori sono disposti a offrire il proprio capitale per ottenere il 6% annuo? Possono essere investitori di Castelldefels, Madrid o Buenos Aires, migliaia di investitori di icrowdhouse vedono l'opportunità trasparente al 100%. Quindi, quanto tempo abbiamo bisogno per raccogliere 100.000 €? La risposta sono i giorni, basta solo il canale digitale che li comunica, cioè icrowdhouse.

Abbiamo pensato di offrire la nostra soluzione ai membri di un tipo di attività che ha molta capillarità, che è super atomizzata, è molto locale (conoscono tutti dalla loro località) e vogliono anche essere in grado di sopravvivere a questa tempesta che ci sta colpendo. 

Sono le società immobiliari, sono le API, sono i nostri migliori ambasciatori e insieme possiamo creare questa rete di soluzioni e insieme possiamo costruire un mondo migliore. 

Tutti vincono.

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