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Quali sono le procedure e i sistemi di pagamento tra investitori e promotori?

Sommario

  1. CREAZIONE DEL PORTAFOGLIO-PORTAFOGLIO PROMOTER (PORTAFOGLIO):
  2. IDENTIFICAZIONE DELL'INVESTITORE:
  3. CREAZIONE DEL CONTO DEL PORTAFOGLIO DELL'INVESTITORE (PORTAFOGLIO):
  4. ACCETTAZIONE DEL PROGETTO:
  5. PASSAGGI DEL CONTRIBUTO DELL'INVESTITORE:
  6. INFORMAZIONI SULLO STATO DELLA CAMPAGNA:
  7. COMUNICAZIONE DEL SUCCESSO DELLA CAMPAGNA:
  8. CERTIFICATO DI RIFERIMENTO:
  9. ORDINE DI RILASCIO (promotore di portafoglio)
  10. STAMPA, TRASFERIMENTO E BLOCCO NUOVI FONDI. (Promotore di portafoglio e Promotore di account fisici)
  11. FORMALIZZAZIONE DELLE OPERAZIONI DI INVESTIMENTO:
  12. RILASCIO DI FONDI BLOCCATI. (Promotore fisico dell'account)
  13. OPERAZIONI DOMESTICHE
  14. PAGAMENTO DI CAPITALI E COMMISSIONI.

 

1º CREAZIONE DEL PROMOTER ACCOUNT-WALLET (WALLET):

Creazione, da parte di ICrowdHouse, e previa accettazione da parte del promotore di uno spazio o di un account-wallet (portafoglio) a suo nome, nell'entità di pagamento, destinato alla gestione dei fondi investiti, in modo che, una volta finalizzato Il progetto con successo e previo ordine di rilascio dei fondi, il promotore può disporre di essi.

2º IDENTIFICAZIONE DELL'INVESTITORE:

Durante la procedura di creazione dell'account, ICrowdHouse, sulla base delle dichiarazioni rese dall'investitore nella sezione corrispondente del sito Web, ti identificherà come accreditato o non accreditato, in conformità con i requisiti dell'articolo 81 e seguenti della legge 5 / 2015.

3º CREAZIONE DEL PORTAFOGLIO DELL'INVESTITORE (PORTAFOGLIO):

Una volta che l'investitore è classificato come accreditato o non accreditato, la creazione, da parte di ICrowdHouse e l'accettazione preliminare dell'investitore, di uno spazio o di un conto-portafoglio (portafoglio) a suo nome, nell'entità di pagamento, destinato al gestione degli ordini di pagamento e degli ordini di rimborso del promotore della remunerazione del capitale investito.
Per creare un ACCOUNT PORTFOLIO (PORTAFOGLIO) per persone fisiche, sono necessari: Nome e Cognome, Indirizzo e-mail, ID portafoglio, Data di nascita, Nazionalità, Indirizzo, IBAN e Immagine dell'ID
Per creare un ACCOUNT PORTFOLIO (PORTAFOGLIO) per le persone giuridiche, è necessario quanto segue: Nome della società, Nome e Cognome dell'amministratore, Indirizzo e-mail dell'azienda, ID portafoglio, ID o passaporto dell'amministratore della società, Prova dell'indirizzo dell'amministratore della società (meno di 3 mesi), IBAN della società, copia del registro mercantile e atto con i dettagli degli azionisti e DNI se esiste un azionista che ha più di 25%.

4º ACCETTAZIONE DEL PROGETTO:

Accettazione da parte dell'investitore delle condizioni del progetto commerciale e delle condizioni del contratto di abbonamento di partecipazione.

5º PASSAGGI DEL CONTRIBUTO DELL'INVESTITORE:

Il contributo fornito dall'investitore seguirà i seguenti passi:

a) Pagamento tramite:
- Saldo accumulato nel portafoglio dell'investitore in ICrowdHouse, quando tali fondi esistono.

b) Addebitare sul tuo conto del portafoglio, quando non ci sono fondi tramite:
- Carta di credito o debito.
- Bonifico bancario (da rendere effettivo entro un periodo massimo di 48 ore per ordine dell'investitore alla tua banca).

I fondi vengono trasferiti e archiviati da Banco Sabadell in un conto il cui proprietario è l'entità di pagamento. Gli strumenti dell'istituto di pagamento ti consentono di automatizzare le transazioni nei portafogli creati per ciascuno degli utenti della piattaforma in cui si riflettono tutti i tuoi movimenti di investitore. I fondi una volta trasferiti saranno riflessi nel conto del portafoglio (portafoglio) dell'investitore.

c) Quando si decide di investire in un progetto, i fondi verranno trattenuti nel conto del portafoglio (portafoglio) dell'investitore, nel caso in cui il finanziamento venga completato quando il trasferimento dei fondi verrà effettuato sul conto del portafoglio (portafoglio) del promotore, dove saranno depositati fino a quando ICrowdHouse non darà l'ordine di rilascio / sblocco dei fondi all'entità di pagamento.

d) L'investitore può disporre di fondi nel proprio portafoglio a seguito di un accantonamento di fondi, dei rendimenti generati dal suo investimento (se il promotore utilizza l'entità di pagamento a tale scopo) o per le ritenute trattenute che si sarebbero verificate se la riscossione Non ci sarei riuscito. In tali casi, l'investitore può richiedere il trasferimento di denaro sul proprio conto bancario personale o utilizzare i fondi del portafoglio per investire direttamente in un altro progetto.

6º INFORMAZIONI SUGLI STATI DELLA CAMPAGNA:

Durante la campagna e con una periodicità settimanale, ICrowdHouse invierà agli investitori telematicamente una notifica in cui conterà l'importo raccolto finora e lo stato del loro investimento, nonostante che tali informazioni siano pubblicate sul sito web nella sezione specifico per ogni progetto.

7º COMUNICAZIONE DEL SUCCESSO DELLA CAMPAGNA:

Nel caso in cui la campagna abbia esito positivo, ovvero 100% del finanziamento richiesto viene raccolto (o 90% se è stato precedentemente stabilito) e gli altri requisiti sono soddisfatti, ICrowdHouse comunicherà il proprio successo ai mezzi telematici a Gli investitori devono procedere con la formalizzazione.

8º RIFERIMENTO DEL CERTIFICATO:

Verrà allegato il certificato emesso dall'entità di pagamento che è stata raggiunta, l'100% del finanziamento e che questi fondi sono depositati sul conto del portafoglio del promotore, se bloccato.

9º ORDINE DI LIBERAZIONE (promotore di portafoglio)

L'ordine di rilascio sarà trasmesso al momento dell'adempimento dei requisiti finanziari e, se del caso, degli altri requisiti stabiliti contrattualmente. Gli altri requisiti stabiliti contrattualmente devono essere intesi come i requisiti precedentemente accettati dall'investitore in relazione alla veridicità delle informazioni fornite dal Promotore e saranno costantemente conformi fino al momento dell'ordine di rilascio dei fondi.

LIBERAZIONE 10º, TRASFERIMENTO E BLOCCO NUOVI FONDI. (Promotore di portafoglio e Promotore di account fisici)

ICrowdHouse ordinerà all'istituto di pagamento di rilasciare i fondi depositati sul conto del portafoglio del promotore, inviando a ICrowdHouse la notifica che i fondi sono stati trasferiti e depositati, dal conto del portafoglio del promotore al conto della banca personale del promotore. I Comparti verranno nuovamente bloccati senza la possibilità di disporre dell'account personale del promotore fino a quando non saranno soddisfatti i punti / requisiti descritti di seguito.

11º FORMALIZZAZIONE DELLE OPERAZIONI DI INVESTIMENTO:

Successivamente, le operazioni di investimento saranno formalizzate. Verranno quindi emessi i certificati bancari in cui vengono accreditati i contributi al capitale sociale, indicando chiaramente i dati e il contributo finanziario di ciascun partner. Nel periodo approssimativo di una settimana, gli atti pubblici corrispondenti saranno formalizzati davanti a un notaio delle operazioni di investimento e la registrazione di tali documenti pubblici nel registro mercantile, previo accordo fiscale e qualsiasi altro registro stabilito contrattualmente, in un Durata approssimativa di quindici giorni, essendo queste procedure necessarie affinché l'investimento sia debitamente formalizzato.
Tale formalizzazione sarà effettuata da un rappresentante della piattaforma con un mandato privato ed espresso conferito dagli investitori.
Una volta completata la formalizzazione, ICrowdHouse invierà a ciascuno degli investitori una semplice copia digitalizzata dell'atto pubblico formalizzato e la documentazione allegata.

12º RILASCIO DI FONDI BLOCCATI. (Promotore fisico dell'account)

Una volta verificata la formalizzazione, il Promotore (insieme a ICrowdHouse) presenterà nella sua banca l'Atto di aumento di capitale registrato nel registro mercantile in modo che i fondi possano essere liberati, inviando avviso a ICrowdHouse che i fondi sono stati rilasciati.

13º OPERAZIONI DI INIZIO

I fondi rilasciati sono disponibili per il promotore che ha l'obbligo di rispettare quelli stabiliti contrattualmente per il corretto sviluppo del progetto.

14º PAGAMENTO DI CAPITALI E COMMISSIONI.

Al momento, e solo in caso di successo, il pagamento delle commissioni di ICrowdHouse verrà effettuato tramite il conto del portafoglio di ICrowdHouse, che sarà responsabile del pagamento del servizio del gateway di pagamento.

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