Pereiti prie pagrindinio turinio

Vidinės elgesio taisyklės

Šis vidinis elgesio kodeksas (toliau - reglamentas) yra parengtas laikantis normų, numatytų balandžio 5 įstatyme 2015 / 27 dėl verslo finansavimo skatinimo (toliau - „Įstatymas dėl verslo skatinimo“). Verslo finansavimas “). Šį reglamentą patvirtino „CROWDHOUSE WORLDWIDE PFP, SL“ (toliau - „ICROWDHOUSE“) valdymo organas.

Įvadas.

Šis reglamentas reglamentuoja „ICROWDHOUSE“ ir žmonių, kuriuos paveikė daugybė klausimų, veiksmus ir deramą patikrinimą:

  1. Bendrosios pareigos
  2. Konfidencialios informacijos tvarkymas
  3. Interesų konfliktų gydymas ir valdymas

Visi „ICROWDHOUSE“ darbuotojai, kiek tai jiems taikoma, ir kompetentingi asmenys privalo žinoti šias elgesio taisykles ir užtikrinti jų kruopštų taikymą tam tikrai funkcijai, kurią kiekvienas turi atlikti savo atitinkamose pareigose. darbo.

Taikymo sritis.

Šiame reglamente pateiktos taisyklės taikomos šiems asmenims:

  1. Valdymo organo nariai, fiziniai ar juridiniai asmenys, taip pat pastarųjų atstovai;
  2. „ICrowdHouse“ nariai, turintys nemažą dalį fizinių ar juridinių asmenų, taip pat fizinių asmenų atstovai;
  3. „ICROWDHOUSE“ direktoriai, darbuotojai ir advokatai; ir kitiems asmenims, teikiantiems savo paslaugas „ICROWDHOUSE“ ir kuriems, Vidaus elgesio kodekso kontrolės įstaigos (toliau - „Kontrolės įstaiga“) nuožiūra, laikinai taikomos jų dalyvavimo ar žinių apie santykinę operaciją taisyklės į ICROWDHOUSE.
  4. Reikšmingas dalyvavimas suprantamas kaip toks, kuris tiesiogiai ar netiesiogiai pasiekia bent vieną 10 procentą bendrovės kapitalo arba balsavimo teisių, arba tas, kuris, nepasiekęs nurodyto procento, leidžia įmonei kontroliuoti tokiomis sąlygomis. numatytą Komercinio kodekso 42 straipsnyje.

Toliau bus paminėti visi aukščiau paminėti asmenys su išraiška „Subjektai“.

Dalykas Asmenys turi žinoti, laikytis šio reglamento ir bendradarbiauti taikydami šį reglamentą, taip pat tuos galiojančių teisės aktų aspektus, taikomus dalyvaujančioms finansavimo platformoms, kurie daro įtaką jų konkrečiai veiklos sričiai. Šiuo tikslu šis reglamentas bus pristatytas visiems tiriamiesiems asmenims, kurie privalo deklaruoti savo žinias ir sutikimą.

Reglamento taikymo kontrolės įstaiga.

Kontrolės įstaiga yra organas, kurį sudaro Direktorių valdyba arba jos paskirtas asmuo.

Kontrolės įstaiga privalo užtikrinti, kad būtų laikomasi šiame reglamente nustatytų taisyklių. Kontrolės įstaiga taip pat bus atsakinga už šiame reglamente nustatytų prašymų išduoti leidimus, užklausas ir informavimo pareigas kontrolę.

Kitos kontrolės įstaigos galios yra:

  1. Nustatyti asmenis, kuriems taikomas šis reglamentas;
  2. Laikykitės konfidencialios informacijos kontrolės šiame reglamente nustatytomis sąlygomis;
  3. Atsakyti į tiriamųjų asmenų užklausimus, susijusius su šiame reglamente pateiktomis taisyklėmis, taip pat informuoti apie tam tikro elgesio draudimą ir galimas nuobaudas, kylančias už jų nesilaikymą; ir
  4. Kiti įgaliojimai, kurie aiškiai jai priskiriami šiame reglamente, taip pat bet kurie kiti, kurie yra patogūs siekiant sumažinti neatitikimo riziką.

Tiriamieji asmenys turi atitikti reikalavimus, kuriuos vykdo kontrolės įstaiga, kad užtikrintų atitiktį šiame reglamente nustatytoms taisyklėms.

El Valdymo organas informuoti, jei reikia, periodiškai ir bent kartą per metus Bendrovės direktorių valdyba dėl šio reglamento laikymosi būklės.

Reglamento taikymas.

1. Informacija

Kontrolės įstaiga informuoja administracijos įstaigą ir (arba) komitetą, kad ji paskiria apie visus svarbius incidentus, susijusius su šių taisyklių nuostatų laikymusi.

Bent kartą per metus kontrolės įstaiga turi parengti valdymo institucijai skirtą ataskaitą, kurioje būtų įvertintas atitikimas pagrindinius incidentus apibūdinančioms taisyklėms.

2 Neatitikimas

Šios taisyklės nuostatų nesilaikymas laikomas gedimu, kurio pavojingumas nustatomas laikantis galiojančių nuostatų nustatytos tvarkos. Asmenų, kuriems taikomas šis reglamentas ir kurie turi darbo sutartį su ICROWDHOUSE, neįvykdymas bus laikomas darbo pažeidimu.

Tai, kas išdėstyta, bus suprantama nepažeidžiant atsakomybės, kuri gali kilti iš Verslo finansavimo rėmimo įstatymo ir jį plėtojančių teisės aktų nuostatų bei civilinės ar baudžiamosios atsakomybės, kurios kiekvienu atveju reikalaujama iš įsipareigojimų nevykdančio asmens.

Bendrosios pareigos

Vykdydami savo funkcijas, tiriamieji asmenys privalo:

  1. Atidžiai, neutraliai ir skaidriai aptarnaukite klientų interesus;
  2. Teikti prioritetą teisėtiems klientų interesams, stengiantis išvengti, kad klientų interesai prieštarautų vienas kitam ir (arba) Tiriamųjų asmenų ar „ICROWDHOUSE“ interesai su klientų interesais;
  3. Venkite privilegijuoto požiūrio į bet kurį klientą, kai kyla interesų konfliktas tarp kelių klientų;
  4. Venkite netinkamo ar netinkamo konfidencialios informacijos atskleidimo (kaip apibrėžta žemiau);
    nepateikti suasmenintų rekomendacijų investuotojams apie dalyvaujančiojo finansavimo platformoje skelbiamus projektus, nepaisant galimybės reklamuoti ir komercinius pranešimus apie platformos projektus, laikantis susitarimo 64 straipsnio nuostatų; Įstatymas 5 / 2015 skatinti verslo finansavimą;
  5. Atsisakykite premijų ar dovanų iš klientų negavę išankstinio kontrolės įstaigos leidimo; ir
  6. Neatlikite lygiagrečios ar nesąžiningos veiklos su klientais.

Konfidenciali informacija

1 Konfidencialios informacijos samprata.

„Konfidencialia informacija“ laikoma visa specifinio pobūdžio informacija, tiesiogiai ar netiesiogiai susijusi su „ICROWDHOUSE“ ar bet kuriuo iš jos klientų, kuri nėra vieša, taip pat bet kokia informacija, gauta vykdant profesinius įsipareigojimus dėl konfidencialumo, kuri nėra vieša. Visų pirma, tai bus laikoma konfidencialia informacija apie „ICROWDHOUSE“ ar jos klientų ekonominę ir finansinę padėtį.

2 Pareiga susilaikyti.

Kiekvienas asmuo, turintis konfidencialią informaciją, savo ar kito asmens sąskaita turi tiesiogiai ar netiesiogiai susilaikyti nuo bet kurio iš šių elgesio būdų:

  1. Naudokite minėtą konfidencialią informaciją savo naudai, nei tiesiogiai, nei teikdami ją pasirinktiems klientams ar trečiosioms šalims, nežinodami apie „ICROWDHOUSE“.
  2. Neteisėtai atskleisti ar atskleisti tokią konfidencialią informaciją.
  3. Rekomenduokite trečiajai šaliai atlikti bet kokius veiksmus, pagrįstus tokia konfidencialia informacija.

Kilus pagrįstų abejonių dėl to, ar tam tikra informacija yra konfidenciali, ar ne, tiriamieji asmenys, prieš atlikdami bet kurį iš ankstesniuose šio skirsnio punktuose aprašytų veiksmų, turėtų pasitarti su kontrolės įstaiga.

Panašiai, Dalyvaujantys asmenys privalo saugoti jų turimą konfidencialią informaciją, imdamiesi tinkamų priemonių, kad tokia informacija nebūtų naudojama neteisėtai ar nesąžiningai, ir, žinodami, kad ji buvo parengta, imtis būtinų priemonių jos padariniams ištaisyti. buvo išvestos.

Informacijai perduoti paslaugų teikėjams ar išorės auditoriams netaikomi ankstesni draudimai, kai informacija yra būtina jų funkcijoms vykdyti arba tais atvejais, kai tai vyksta teisėtai, arba kai kontrolės įstaiga remiasi savo specifinėmis funkcijomis ir aiškiai pagrįstu būdu, tai leidžia.

3 Taikoma procedūra dėl konfidencialios informacijos.

Tyrimo, pasiruošimo ar bet kokio tipo „ICROWDHOUSE“ veiklos etapuose bus imamasi šių priemonių:

  1. informacijos ar operacijos priskyrimas konfidencialiai reiškia, kad „ICROWDHOUSE“ paskelbia jos slaptą pobūdį ir įsipareigoja užtikrinti konfidencialumą atitinkamo sprendimo priėmimo proceso metu iki galutinio sprendimo priėmimo ir paskleidimo;
  2. konfidencialios informacijos žinios bus griežtai tik tiems asmenims, vidiniams ar išoriniams organizacijos nariams, kuriems ji yra būtina; ir
  3. bus nustatytos informacijos saugojimo, archyvavimo, prieigos, dauginimo ir platinimo saugumo priemonės.

Interesų konfliktas

1 Apibrėžimas

Interesų konfliktai turi būti suprantami kaip visos tos aplinkybės, kurios sudaro arba gali sukelti konfliktą dėl galimo praradimo ar praradimo nauda klientui ar daugybei klientų, arba nauda subjektui, ar „ICrowdHouse“.

Interesų konfliktai gali kilti tarp:

  1. „ICROWDHOUSE“ ar „Subjektų“ interesai ir „ICROWDHOUSE“ įsipareigojimai vieno ar kelių klientų atžvilgiu; ir
  2. dviejų ar daugiau „ICROWDHOUSE“ klientų interesus tarpusavyje.

2 Interesų valdymo konfliktas.

Dalykas Asmenys turi žinoti ir laikytis „ICROWDHOUSE“ interesų konfliktų valdymo politikos nuostatų, kurių pagrindiniai tikslai yra šie:

  1. Iš anksto nustatyti galimus interesų konfliktus, kurie gali kilti teikiant paslaugas klientams „ICROWDHOUSE“; ir
  2. priemonių, leidžiančių valdyti minėtus interesų konfliktus, nustatymas, siekiant išvengti žalos ICROWDHOUSE klientams.

3 Interesų konflikto nustatymas.

Norint nustatyti galimus interesų konfliktus, bus atsižvelgiama į tai, ar ICROWDHOUSE, ar tiriamieji asmenys:

  1. Jie gali gauti finansinę naudą arba išvengti finansinių nuostolių kliento sąskaita;
  2. jie yra suinteresuoti klientui suteiktų paslaugų rezultatais ar jų vardu atlikta operacija, išskyrus kliento interesus.
    jie turi finansines ar kitokias paskatas, paskatinančias rekomenduoti ūkio subjekto paslaugas reaguojant į didesnį atlyginimą, o ne atsižvelgiant į asmenines klientų aplinkybes;
  3. vykdyti tą pačią veiklą ar verslą kaip ir klientas; ir (arba)
  4. jie gauna paskatinimą iš asmens, kuris nėra klientas, dėl jam suteiktų paslaugų pinigų, prekių ar paslaugų, išskyrus standartinį komisinį atlyginimą ar paslaugos kainą, pavidalu.

Šiais tikslais nebus laikoma pakankama, kad „ICROWDHOUSE“ galėtų gauti naudos, jei taip pat nėra jokios žalos klientui; arba kad klientas gali gauti pelno arba išvengti nuostolių, jei nėra galimybės tuo pačiu prarasti kitą klientą. Bet kuriuo iš aukščiau aprašytų atvejų subjektai ir „ICROWDHOUSE“ visada veiks, teikdami pirmenybę kliento interesams, o ne pačios įmonės interesams.

4 Šeimos, ekonominiai ar profesiniai ryšiai.

Dalykas Asmenys gali susidurti su galimais interesų konfliktais dėl savo šeimos, ekonominių ar profesinių ryšių ar dėl kitų priežasčių, susijusių su konkrečiu veiksmu, tarnyba ar operacija.

Taikant šią interesų konflikto politiką:

  1. Tiesioginė ar netiesioginė nuosavybės teisė į didesnę nei 5% kapitalo dalį įmonėse bus laikoma ekonominiu ryšiu;
  2. Faktas, kad tiesiogiai ar netiesiogiai arba per kontrolinį saitą priklauso 20% ar daugiau bendrovės balsavimo ar kapitalo teisių, arba turėti kontrolės ryšį pagal Vertybinių popierių rinkos įstatymo 4 straipsnis;
  3. sutuoktiniai ar asmenys, su kuriais jie gyvena panašiuose meilės santykiuose, taip pat šeimos nariai, turintys antrąjį giminingumo ar giminystės laipsnį, bus laikomi šeimos santykiais ir
  4. profesiniai ryšiai reiškia bet kokius paslaugų teikimo santykius ar kitus sutartinius ryšius, išskyrus tuos, kuriuos sukuria jų pareigos ar darbas su „ICROWDHOUSE“; Dalyvaujančiu asmeniu bus laikomos ankstesniame variante nurodytų asmenų arba per juos sudarytos paslaugos ar sutartiniai ryšiai.

Dalykas Asmenys negali:

  1. - vykdyti veiklą, dėl kurios gali kilti interesų konfliktas ar netinkamai ją naudoti ar netinkamai atskleisti konfidencialią informaciją, arba
  2. teikti individualizuotas rekomendacijas investuotojams apie projektus, paskelbtus dalyvavimo finansavimo platformoje.

Sprendžiant interesų konfliktus atsižvelgiama į šias taisykles:

  1. Kilus konfliktui tarp „ICROWDHOUSE“ ir kliento, apsaugokite kliento interesus.
  2. Kilus konfliktui tarp tiriamojo asmens ir „ICROWDHOUSE“, pareiga lojaliai veikti abiem.
  3. Kilus konfliktui tarp klientų, bus vengiama palankiai vertinti bet kurį iš jų.

Panašiai ir kiti ryšiai, kurie nėra išreikšti ir kurie, išorės ir teisingo stebėtojo nuomone, galėtų pakenkti nešališkam administratoriaus ar darbuotojo darbui, gali sukelti galimus interesų konfliktus. Kilus pagrįstoms abejonėms, administratoriai ir darbuotojai turėtų pasitarti su Kontrolės įstaiga.

5 Pranešimas apie galimus konfliktus su kontrolės įstaiga.

Tiriamieji asmenys privalo informuoti Kontrolės įstaigą apie bet kokią situaciją, kurioje gali kilti interesų konfliktas, susijęs su konkrečiu veiksmu, tarnyba ar operacija. Ryšiai turi būti perduodami per kuo trumpesnį laiką ir bet kokiu atveju prieš priimant sprendimą, kuriam gali turėti įtakos galimas interesų konfliktas. Tiriamieji asmenys turi nuolat atnaujinti aukščiau pateiktą informaciją, pranešdami apie bet kokius praneštų situacijų pakeitimus ar nutraukimus.

Jei asmeniškai juos paveikė interesų konfliktas, tiriamieji asmenys nesikiš į parengiamuosius aktus ir nenuspręs arba, kai tinka, balsuoti situacijose, susijusiose su minėto konflikto objektu, kuris kelkite, ir jie įspės tuos, kurie ketina priimti atitinkamą sprendimą.

Tiriamieji asmenys nesilaiko savo ištikimybės „ICROWDHOUSE“ pareigų, jei leidžia ar neatskleidžia minėtų asmenų, su kuriais yra kokių nors santykių, galinčių pažeisti šiame reglamente nustatytas operacijas, operacijų.

Panašiai, kilus abejonėms dėl interesų konflikto, tiriamieji asmenys privalo informuoti kontrolės įstaigą, taip pat konkrečias operacijos, kuriai gali kilti konfliktas, aplinkybes, kurias nustato teismas. Kontrolės įstaiga, kuri imasi tinkamų veiksmų šiuo atžvilgiu.

6 Interesų konfliktų sprendimas.

Interesų konfliktus spręs paveiktos teritorijos vadovas. Jei tai daro įtaką kelioms sritims, tai išspręs tiesioginis visų jų viršininkas. Jei nė viena iš aukščiau paminėtų taisyklių nebuvo taikoma, tai spręs tas, kas paskiria kontrolės įstaigą.

Jei kyla abejonių dėl varžybų ar kaip išspręsti konfliktą, gali būti konsultuojamasi su Kontrolės įstaiga.

Interesų konfliktai visada bus sprendžiami laikantis „ICROWDHOUSE“ interesų konfliktų valdymo politikos nuostatų ir laikantis šių principų:

  1. Norint gauti finansinę naudą iš „ICROWDHOUSE“, neturėtų būti teikiama pirmenybė klientų interesams;
  2. Pirmenybė turėtų būti teikiama teisėtiems klientų interesams, veikiantiems kruopščiai, lojaliai, neutraliai ir atsargiai; ir
  3. neturėtų privilegijuoti nei vieno kliento, nei klientų kategorijų, nei kitų kategorijų, palyginti su kitais.

Kontrolės įstaiga, remdamasi patirtų interesų konfliktų patirtimi, privalo atnaujinti šias taisykles dėl interesų konfliktų.

7 Galimų interesų konfliktų atskleidimas.

Kai manoma, kad priimtų priemonių nepakanka, kad būtų išvengta pakenkimo klientui ar klientų grupei, pastarieji turi būti nuolat informuojami apie konflikto pobūdį ir kitas aplinkybes, leidžiančias jam imtis veiksmų. pagrįstą sprendimą dėl investicinės paslaugos sudaryti sutartį su „ICROWDHOUSE“.

8 Interesų konflikto valdymo politikos paskelbimas.

„ICROWDHOUSE“ interesų konfliktų valdymo politika bus paskelbta įmonės tinklalapyje www.icrowdhouse.com. Taip pat jo kopiją klientai gali rasti „ICROWDHOUSE“ būstinėje.

9 Klientai, gauti iš žmonių, kuriems taikoma ši interesų konflikto politika.

Yra galimybė, kad klientai (rėmėjai ir investuotojai) yra kilę iš žmonių, kuriems taikoma „ICrowdHouse“ platforma, jei jie atsirastų:

Organizatoriaus kilmė bus nustatyta kiekviename projekte, jei jis bus pateiktas per temą arba tiesiogiai per internetą;
Kliento (vykdytojo ar investuotojo) išvedimas iš subjektų negali reikšti, kad klientams ar daugybei „ICrowdHouse“ klientų bus padaryta žala ar prarastas pelnas.

Taip pat bus nustatyta, ar klientas praeityje turėjo ryšių su bet kuriuo asmeniu, nepaisant to, ar projektas atėjo tiesiogiai per internetą.

Susieti projektai

SAMPRATĖ, subjektas Asmenys ir sutuoktiniai ar asmenys, su kuriais jie gyvena panašiuose meilės santykiuose, taip pat jų artimieji iki antrojo giminingumo ar giminystės laipsnio:

Jie gali dalyvauti tik savo interneto svetainėje skelbiamuose projektuose laikydamiesi šių reikalavimų:

  1. Dalyvavimas negali viršyti 10 procentų kiekvieno projekto finansavimo tikslo arba leisti jums kontroliuoti įmonę, laikantis sąlygų, numatytų Komercinio kodekso 42 straipsnyje.
  2. Jie aiškiai ir prieinamai informuos investuotojus apie jų dalyvavimo kiekviename projekte dydį. Jie taip pat internete paskelbs savo vidaus politikos kriterijus, kad galėtų nuspręsti dėl dalyvavimo projektuose.
  3. interesų konflikto neturėtų būti, nei gali būti.
  4. „ICROWDHOUSE“ vidinio elgesio kodekso kontrolės įstaiga turi būti iš anksto informuota.

„ICROWDHOUSE“ negali dalyvauti projektuose, kuriuos skelbia kitos dalyvaujančios finansavimo platformos.

Savo svetainėje galite skelbti tik projektus, kurie yra projekto vykdytojai, laikydamiesi šių reikalavimų:

  1. Šių projektų bendro finansavimo tikslas neviršys 10 procentų lėšų, kurias faktiškai surinko visi dalyvavimo finansavimo projektai, paskelbti jos tinklalapyje per praėjusius fiskalinius metus.
  2. Dalyvaujančios finansavimo platformos aiškiai ir lengvai prieinamu būdu informuos investuotojus apie projektus, kurių vykdytojai buvo jie ar susiję asmenys.
Atgal į viršų