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Regras internas de conduta

Este Código de Conduta Interno (doravante, o “Regulamento”) é preparado em conformidade com as normas contidas na Lei 5 / 2015, de 27 de abril, para a promoção de financiamento de negócios (doravante, “Lei de Promoção de Financiamento de Negócios ”). Este regulamento foi aprovado pelo órgão de administração da CROWDHOUSE WORLDWIDE PFP, SL (a seguir denominado "ICROWDHOUSE").

Introdução.

O presente regulamento regula as ações e a devida diligência da ICROWDHOUSE e das pessoas afetadas por uma série de questões, como:

  1. Deveres gerais
  2. Tratamento de informações confidenciais
  3. Tratamento e gestão de conflitos de interesse

É obrigação de todos os funcionários da ICROWDHOUSE, na medida aplicável a eles e às pessoas competentes, conhecer essas regras de conduta e garantir sua aplicação diligente à função específica que cada um deles deve desempenhar em seu respectivo cargo de trabalho.

Escopo sujeito a aplicação.

As regras contidas no presente regulamento aplicam-se às seguintes pessoas:

  1. Os membros do órgão de administração, sejam pessoas singulares ou coletivas, bem como as pessoas singulares representantes deste último;
  2. Membros da ICrowdHouse com participação significativa, sejam pessoas físicas ou jurídicas, bem como pessoas físicas representantes destes;
  3. Os diretores, funcionários e advogados da ICROWDHOUSE; e Outras pessoas que prestam seus serviços à ICROWDHOUSE e que, a critério do Corpo de Controle do Código de Conduta Interno (doravante, o “Corpo de Controle”), estão temporariamente sujeitas aos Regulamentos por sua participação ou conhecimento de uma operação relativa para ICROWDHOUSE.
  4. Participação significativa deve ser entendida como aquela que atinge, direta ou indiretamente, pelo menos um 10 por cento do capital ou os direitos de voto da empresa ou aquela que, sem atingir a porcentagem indicada, permite que a empresa seja controlada nos termos previsto no artigo 42 do Código Comercial.

A seguir, será feita referência a todas as pessoas mencionadas acima com a expressão "Pessoas Sujeitas".

As Pessoas Sujeitas devem conhecer, cumprir e colaborar na aplicação deste Regulamento, bem como os aspectos da legislação atual aplicável às Plataformas de Financiamento Participativo que afetam seu escopo específico de atividade. Para esse fim, este Regulamento será entregue a todas as Pessoas Sujeitas, que deverão declarar seus conhecimentos e aceitação.

Órgão de controle da aplicação do regulamento.

O Órgão de Controle será um órgão formado pelo Conselho de Administração ou a pessoa por ele designada.

É da responsabilidade do organismo de controlo garantir a aplicação e o cumprimento das regras estabelecidas no presente regulamento. Da mesma forma, o Órgão de Controle ficará encarregado de controlar as autorizações solicitadas, as consultas e os deveres de informação estabelecidos neste Regulamento.

Outros poderes do órgão de controle são:

  1. Determinar as pessoas abrangidas pelo presente regulamento;
  2. Manter o controle das Informações Confidenciais, nos termos estabelecidos neste Regulamento;
  3. Responder a perguntas feitas pelas Pessoas Sujeitas em relação às regras contidas neste Regulamento, bem como informar sobre a proibição de certos comportamentos e as possíveis penalidades decorrentes de sua não conformidade; e
  4. Outros poderes que lhe sejam expressamente atribuídos no presente regulamento, bem como outros que sejam convenientes para reduzir o risco de não conformidade.

As Pessoas Sujeitas devem cumprir os requisitos que o Organismo de Controle realiza para garantir o cumprimento das regras estabelecidas neste Regulamento.

El Corpo de controle informar, quando apropriado, periodicamente e pelo menos anualmente, a Conselho de Administração da Companhia sobre o estado de conformidade com o presente regulamento.

Aplicação de regulamento.

1. Informação

O órgão de controle deve informar o órgão de administração e / ou o comitê que designa quaisquer incidentes relevantes que surjam em conformidade com as disposições deste regulamento.

Pelo menos uma vez por ano, o Órgão de Controle deve preparar um relatório endereçado ao Órgão de Administração contendo a avaliação da conformidade com os regulamentos que descrevem os principais incidentes.

2 Não conformidade

O incumprimento do disposto no presente regulamento é considerado uma falha cuja gravidade será determinada no procedimento seguido de acordo com o disposto em vigor. A falha das pessoas afetadas por este regulamento que tenham um contrato de trabalho com a ICROWDHOUSE será considerada uma ofensa trabalhista.

O acima exposto será entendido sem prejuízo da responsabilidade que possa surgir das disposições da Lei de Promoção de Financiamento de Negócios e regulamentos que o desenvolvam e da responsabilidade civil ou criminal que, em cada caso, é exigida ao infrator.

Deveres gerais

No exercício de suas funções, as Pessoas Sujeitas devem:

  1. Atender os interesses dos clientes com diligência, neutralidade e transparência;
  2. Priorizar os interesses legítimos dos clientes, tentando evitar que os interesses dos clientes entrem em conflito entre si e / ou os interesses das Pessoas Sujeitas ou da ICROWDHOUSE com os interesses dos clientes;
  3. Abster-se de conceder tratamento privilegiado a qualquer cliente quando houver um conflito de interesses entre vários;
  4. Abster-se de usar indevidamente ou divulgar indevidamente Informações Confidenciais (conforme definido abaixo);
    abster-se de fazer recomendações personalizadas aos investidores sobre os projetos publicados na plataforma de financiamento participativo, não obstante a possibilidade de anunciar e fazer comunicações comerciais sobre os projetos da plataforma, de acordo com o disposto no Artigo 64 do Lei 5 / 2015 para promover o financiamento de negócios;
  5. Abster-se de aceitar bônus ou presentes de clientes sem autorização prévia do Órgão de Controle; e
  6. Abster-se de realizar atividades paralelas ou fraudulentas com os clientes.

Informação confidencial.

1 Conceito de informação confidencial.

“Informações Confidenciais” serão consideradas quaisquer informações de natureza específica que se refiram direta ou indiretamente à ICROWDHOUSE ou a qualquer de seus clientes, que não sejam públicas, assim como qualquer informação obtida sob um compromisso profissional de confidencialidade que não seja pública. Em particular, serão consideradas Informações Confidenciais referentes à situação econômico-financeira da ICROWDHOUSE ou de seus clientes.

2 Dever de abstenção.

Qualquer Pessoa que possua Informações Confidenciais deve abster-se de executar qualquer um dos seguintes comportamentos por conta própria ou de outra pessoa, direta ou indiretamente:

  1. Use as referidas informações confidenciais para seu próprio benefício, nem diretamente nem fornecendo-as a clientes ou terceiros selecionados sem o conhecimento da ICROWDHOUSE.
  2. Divulgar ou divulgar ilegalmente essas Informações Confidenciais.
  3. Recomende a terceiros para executar qualquer ação com base nessas informações confidenciais.

Em caso de dúvida razoável sobre se determinadas informações são confidenciais ou não, as Pessoas Sujeitas devem consultar o Órgão de Controle antes de executar qualquer um dos comportamentos descritos nos pontos anteriores desta seção.

Da mesma forma, as Pessoas Sujeitas devem salvaguardar as Informações Confidenciais que possuem, tomando as medidas apropriadas para impedir que essas informações sejam sujeitas a uso abusivo ou injusto e, no caso de saber que foram produzidas, as necessárias para corrigir suas conseqüências. foram derivados.

A comunicação de informações aos prestadores de serviços ou auditores externos é excluída das proibições anteriores, quando as informações são necessárias para o exercício de suas funções ou nos casos em que prossiga legalmente ou que o órgão de controle com base em suas funções específicas e maneira expressamente fundamentada para autorizar.

3 Procedimento aplicável em relação a informações confidenciais.

Durante as fases de estudo, preparação ou desempenho de qualquer tipo de atividade de ICROWDHOUSE, serão tomadas as seguintes medidas:

  1. a classificação de uma informação ou operação como Informação Confidencial significa que a ICROWDHOUSE declara a natureza secreta da informação e compromete-se a garantir a confidencialidade durante o processo de decisão correspondente até a adoção e disseminação da decisão final;
  2. o conhecimento das Informações Confidenciais será estritamente limitado àquelas pessoas, internas ou externas à organização, para as quais elas são essenciais; e
  3. serão estabelecidas medidas de segurança para custódia, arquivamento, acesso, reprodução e distribuição de informações.

Conflito de interesses.

1 Definição

Conflitos de interesse devem ser entendidos como todas as circunstâncias que constituem ou podem dar origem a um conflito com uma possível perda ou perda de benefício, para um cliente ou pluralidade de clientes ou um benefício para uma pessoa em questão ou para a ICrowdHouse.

Conflitos de interesse podem ocorrer entre:

  1. Os interesses da ICROWDHOUSE ou das Pessoas Sujeitas e as obrigações da ICROWDHOUSE em relação a um ou mais clientes; e
  2. os interesses de dois ou mais clientes da ICROWDHOUSE entre si.

2 Gerenciamento de conflitos de interesse.

As Pessoas Sujeitas devem conhecer e cumprir as disposições da Política de Gerenciamento de Conflitos de Interesses da ICROWDHOUSE, cujos principais objetivos são:

  1. A identificação prévia dos potenciais conflitos de interesse que possam surgir na prestação de serviços aos clientes pela ICROWDHOUSE; e
  2. o estabelecimento de medidas que permitam gerenciar os conflitos de interesse acima mencionados, a fim de evitar prejuízos para os clientes da ICROWDHOUSE.

3 Detecção de conflitos de interesse.

Para identificar conflitos de interesse que possam surgir, será levado em consideração se o ICROWDHOUSE ou as Pessoas Sujeitas:

  1. Eles podem obter um ganho financeiro ou evitar uma perda financeira, às custas do cliente;
  2. eles têm interesse no resultado do serviço prestado ao cliente ou na operação realizada em seu nome, que não seja o interesse do cliente.
    eles tenham incentivos financeiros ou outros que os levem a recomendar os serviços de uma entidade em resposta a uma remuneração mais alta e não em resposta às circunstâncias pessoais dos clientes;
  3. realizar a mesma atividade ou negócio que o cliente; e / ou
  4. eles recebem um incentivo de uma pessoa que não seja o cliente em relação ao serviço prestado a ela, na forma de dinheiro, bens ou serviços, exceto a comissão padrão ou o custo do serviço.

Para esses fins, não será considerado suficiente que a ICROWDHOUSE possa obter um benefício, se também não houver dano possível ao cliente; ou que um cliente possa obter lucro ou evitar uma perda, se não houver possibilidade de perda concomitante de outro cliente. Em qualquer um dos casos descritos acima, as Pessoas Sujeitas e a ICROWDHOUSE sempre agirão priorizando os interesses do cliente em detrimento dos da própria empresa.

4 Conexões familiares, econômicas ou profissionais.

As Pessoas Sujeitas podem estar sujeitas a potenciais conflitos de interesse em virtude de seus vínculos familiares, econômicos ou profissionais ou por qualquer outra causa, com relação a uma ação, serviço ou operação específica.

Para os fins desta Política de Conflito de Interesses:

  1. A propriedade direta ou indireta de uma participação de mais de 5% do capital nas empresas será considerada como vínculo econômico;
  2. O fato de possuir, direta ou indiretamente, ou através de um vínculo de controle, 20% ou mais dos direitos de voto ou capital de uma empresa, ou ter um vínculo de controle nos termos do Artigo 4 da Lei do Mercado de Valores Mobiliários;
  3. cônjuges ou pessoas com quem vivem em um relacionamento análogo de afeto, bem como membros da família até o segundo grau de consanguinidade ou afinidade serão considerados relacionamento familiar; e
  4. links profissionais se referem a qualquer tipo de relação de prestação de serviços ou outros links contratuais que não sejam os gerados por seus cargos ou empregos na ICROWDHOUSE; os serviços prestados ou links contratuais feitos por ou através das pessoas mencionadas na opção anterior serão considerados a Pessoa Sujeita.

As pessoas sujeitas não podem:

  1. realizar atividades que possam dar origem a um conflito de interesses ou uso indevido ou divulgar indevidamente informações confidenciais ou
  2. fazer recomendações personalizadas aos investidores sobre os projetos publicados na plataforma de financiamento participativo.

As seguintes regras devem ser levadas em consideração na resolução de conflitos de interesse:

  1. No caso de um conflito entre a ICROWDHOUSE e um cliente, a salvaguarda do interesse do cliente.
  2. No caso de um conflito entre a Pessoa Sujeita e a ICROWDHOUSE, a obrigação de ação leal de ambas.
  3. Em caso de conflito entre clientes, será evitado favorecer qualquer um deles.

Da mesma forma, links diferentes daqueles expressos que, na opinião de um observador externo e eqüitativo, possam comprometer o desempenho imparcial de um administrador ou funcionário, podem estar sujeitos a potenciais conflitos de interesse. Em caso de dúvida razoável a esse respeito, administradores e funcionários devem consultar o Órgão de Controle.

5 Comunicação de potenciais conflitos ao organismo de controle.

As Pessoas Sujeitas devem informar o Órgão de Controle de qualquer situação em que possa surgir um conflito de interesses, referente a uma ação, serviço ou operação específica. As comunicações devem ser feitas no menor tempo possível e, em qualquer caso, antes de tomar uma decisão que possa ser afetada pelo possível conflito de interesses. As Pessoas Sujeitas devem manter as informações acima atualizadas, comunicando qualquer modificação ou cessação das situações comunicadas.

No caso de serem pessoalmente afetados por um conflito de interesses, as Pessoas Sujeitas se absterão de intervir nos atos preparatórios e decidir ou, se for o caso, votar em situações relacionadas ao objeto do referido conflito que aumentar, e eles vão avisar aqueles que vão tomar a decisão correspondente.

As Pessoas Sujeitas violam seu dever de fidelidade à ICROWDHOUSE se permitirem ou não revelarem a existência de operações realizadas pelas pessoas acima mencionadas com as quais existe algum tipo de relacionamento que possa violar as regras contidas neste Regulamento.

Da mesma forma, em caso de dúvida sobre a existência de um conflito de interesses, as Pessoas Sujeitas têm a obrigação de informar o Organismo de Controle, bem como as circunstâncias específicas da operação sujeitas a um possível conflito, para determinação pela Órgão de Controle para ações adequadas a esse respeito.

6 Resolução de conflitos de interesse.

Conflitos de interesse serão resolvidos pelo chefe da área afetada. Se afetar várias áreas, será resolvido pelo superior imediato de todas elas. Se nenhuma das regras acima for aplicável, ela será resolvida por quem designar o órgão de controle.

Se houver alguma dúvida sobre a competição ou sobre como resolver o conflito, o Órgão de Controle poderá ser consultado.

A resolução de conflitos de interesse será sempre realizada de acordo com as disposições da Política de Gerenciamento de Conflitos de Interesses da ICROWDHOUSE e de acordo com os seguintes princípios:

  1. A obtenção de um benefício financeiro da ICROWDHOUSE não deve ser colocada diante dos interesses dos clientes;
  2. Deve ser dada prioridade aos legítimos interesses dos clientes, agindo com diligência, lealdade, neutralidade e discrição; e
  3. não deve privilegiar nenhum cliente, categoria de cliente ou outras categorias, sobre outro ou outros.

O Órgão de Controle, com base na experiência decorrente de conflitos de interesse ocorridos, deve atualizar esses regulamentos sobre conflitos de interesse.

7 Divulgação de potenciais conflitos de interesse.

Quando se considera que as medidas adotadas não são suficientes para evitar o risco de um cliente ou grupo de clientes ser prejudicado, este deve ser informado, de forma duradoura, da natureza do conflito e de outras circunstâncias que lhe permitam tomar uma decisão. decisão fundamentada sobre o serviço de investimento para contratar a ICROWDHOUSE.

8 Publicação da política de gerenciamento de conflitos de interesse.

A Política de Interesse para Gerenciamento de Conflitos da ICROWDHOUSE será publicada no site corporativo www.icrowdhouse.com. Além disso, uma cópia está disponível para os clientes na sede da ICROWDHOUSE.

9 Clientes derivados de pessoas sujeitas a esta política de conflito de interesses.

Existe a possibilidade de que os clientes (promotores e investidores) sejam derivados de pessoas sujeitas à plataforma ICrowdHouse, caso ocorram:

A Origem do Promotor será identificada em cada Projeto, se for através de um assunto ou diretamente via web;
A obtenção de um cliente (Promotor ou Investidor) por Pessoas Sujeitas não pode implicar possíveis danos ou perda de lucro para os clientes ou a pluralidade de clientes do ICrowdHouse.

Também será identificado se o Cliente teve links no passado com qualquer pessoa, independentemente de o Projeto ter chegado diretamente via Web.

Projetos Vinculados

ICROWDHOUSE, as Pessoas Sujeitas e os cônjuges ou pessoas com quem vivem em uma relação análoga de afeto, bem como seus parentes até o segundo grau de consanguinidade ou afinidade:

Eles só podem participar de projetos publicados em seu site, de acordo com os seguintes requisitos:

  1. Sua participação não pode exceder a 10 por cento do objetivo de financiamento de cada projeto ou permitir que você controle a empresa, nos termos previstos no artigo 42 do Código Comercial.
  2. Eles informarão os investidores de maneira clara e acessível sobre o valor de sua participação em cada projeto. Eles também publicarão na web os critérios de sua política interna para decidir sua participação nos projetos.
  3. não deve haver, nem potencialmente, conflito de interesses.
  4. O órgão de controle do Código de Conduta Interno da ICROWDHOUSE deve ser informado com antecedência.

A ICROWDHOUSE não pode participar de projetos publicados por outras plataformas de financiamento participativas.

Você só pode publicar projetos promotores em seu próprio site, de acordo com os seguintes requisitos:

  1. O objetivo do financiamento agregado desses projetos não excederá a 10 por cento dos fundos realmente arrecadados por todos os projetos de financiamento participativo publicados em seu site no exercício imediatamente anterior.
  2. As plataformas de financiamento participativo informarão imediatamente os investidores de forma clara e acessível dos projetos dos quais eles ou pessoas relacionadas foram promotores.
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