fbpx
Перейти к основному содержанию

Внутренние правила поведения

Настоящий Внутренний кодекс поведения (далее - «Регламент») подготовлен в соответствии с нормами, содержащимися в законе 5 / 2015 от 27 от апреля, для стимулирования финансирования бизнеса (далее - «Закон о поощрении Финансирование бизнеса »). Настоящее Положение было одобрено Управляющим органом CROWDHOUSE WORLDWIDE PFP, SL (далее «ICROWDHOUSE»).

Введение.

Этот Регламент регулирует действия и должную осмотрительность ICROWDHOUSE и людей, затронутых рядом проблем, таких как:

  1. Общие обязанности
  2. Обращение с конфиденциальной информацией
  3. Лечение и управление конфликтами интересов

Все сотрудники ICROWDHOUSE обязаны, в той степени, в которой они это применимы, и компетентные лица знать эти правила поведения и обеспечивать их усердное применение к конкретной функции, которую каждый из них должен выполнять на своей должности. работы.

Область применения зависит от применения.

Правила, содержащиеся в настоящих Правилах, распространяются на следующих лиц:

  1. Члены Органа управления, физические или юридические лица, а также физические лица, представители последнего;
  2. Члены ICrowdHouse со значительным участием, будь то физические или юридические лица, а также представители физических лиц последних;
  3. Директора, сотрудники и адвокаты ICROWDHOUSE; и другие лица, которые предоставляют свои услуги ICROWDHOUSE и которые по усмотрению контрольного органа внутреннего кодекса поведения (далее - «контрольный орган») временно подпадают под действие положений об их участии или знании соответствующей операции. в ICROWDHOUSE.
  4. Под значительным участием следует понимать то, что прямо или косвенно достигает, по крайней мере, одного процента 10 капитала или прав голоса компании, или то, что, не достигая указанного процента, позволяет контролировать компанию в терминах предусмотрено в статье 42 Коммерческого кодекса.

В дальнейшем ссылка будет делаться на всех упомянутых выше лиц с выражением «Подопытные».

Субъекты должны знать, соблюдать и сотрудничать в применении данного Регламента, а также тех аспектов действующего законодательства, применимых к Платформам совместного финансирования, которые влияют на их конкретную сферу деятельности. С этой целью настоящий Регламент будет передан всем Субъектам, которые должны заявить о своих знаниях и принятии.

Орган контроля за применением регламента.

Контрольным органом является орган, образованный Советом директоров или назначенным им лицом.

Орган контроля несет ответственность за обеспечение применения и соблюдения правил, установленных в настоящих Правилах. Аналогичным образом, Контрольный орган будет отвечать за контроль запрашиваемых разрешений, запросов и информационных обязанностей, установленных в настоящих Правилах.

Другие полномочия Контрольного органа:

  1. Определить лиц, подпадающих под действие настоящих Правил;
  2. Сохранять контроль над Конфиденциальной информацией в сроки, установленные настоящим Регламентом;
  3. Отвечать на запросы, которые были сделаны Предметом в отношении правил, содержащихся в настоящем Регламенте, а также информировать о запрете определенных видов поведения и возможных санкциях, связанных с их несоблюдением; и
  4. Другие полномочия, которые прямо относятся к нему в настоящем Регламенте, а также любые другие, которые удобны для снижения риска несоблюдения.

Субъекты должны соответствовать требованиям, которые выполняет Контрольный орган, чтобы обеспечить соблюдение правил, установленных в настоящих Правилах.

El Контрольный орган информировать, в случае необходимости, периодически и, по крайней мере, ежегодно Совет директоров Общества о состоянии соблюдения настоящих Правил.

Регламент применения.

1. Информация.

Контрольный орган информирует Административный орган и / или комитет о том, что он определяет любые соответствующие инциденты, возникающие в соответствии с положениями настоящих Правил.

Не реже одного раза в год Контрольный орган должен готовить отчет, адресованный руководящему органу, в котором содержится оценка соответствия правилам, описывающим основные инциденты.

2. По умолчанию.

Несоблюдение положений настоящих Правил считается ошибкой, степень серьезности которой определяется в порядке, установленном в соответствии с действующими положениями. Невыполнение лицами, затронутыми настоящим Регламентом и имеющими трудовой договор с ICROWDHOUSE, будет рассматриваться как трудовое правонарушение.

Вышеизложенное будет понято без ущерба для ответственности, которая может возникнуть из положений Закона о поощрении финансирования бизнеса и регулирующих его положений, а также гражданской или уголовной ответственности, которая в каждом случае требуется от неплательщика.

Общие обязанности

При выполнении своих функций субъекты должны:

  1. Служить интересам клиентов с усердием, нейтральностью и прозрачностью;
  2. Определите приоритеты законных интересов клиентов, стараясь не допускать, чтобы интересы клиентов вступали в противоречие друг с другом и / или интересы Субъектов или ICROWDHOUSE с интересами клиентов;
  3. Воздерживаться от предоставления привилегированного обращения любому клиенту, когда существует конфликт интересов между несколькими;
  4. Воздерживаться от злоупотребления или ненадлежащего разглашения Конфиденциальной информации (как определено ниже);
    воздерживаться от предоставления персонализированных рекомендаций инвесторам в отношении проектов, публикуемых на платформе совместного финансирования, несмотря на возможность рекламы и коммерческих сообщений о проектах платформы в соответствии с положениями статьи 64 Закон 5 / 2015 для содействия финансированию бизнеса;
  5. Воздерживаться от получения бонусов или подарков от клиентов без предварительного разрешения Контрольного органа; и
  6. Воздерживаться от проведения параллельных или мошеннических действий с клиентами.

Конфиденциальная информация

1. Понятие конфиденциальной информации.

«Конфиденциальная информация» должна рассматриваться как вся информация определенного характера, которая прямо или косвенно относится к ICROWDHOUSE или любому из ее клиентов, которая не является общедоступной, а также любая информация, полученная в рамках профессиональной приверженности конфиденциальности, которая не является публичной. В частности, она будет считаться Конфиденциальной информацией, касающейся финансово-экономического положения ICROWDHOUSE или его клиентов.

2. Обязанность воздержаться.

Любой Субъект, имеющий Конфиденциальную информацию, должен воздерживаться от выполнения любого из следующих действий за свой или чужой счет, прямо или косвенно:

  1. Используйте указанную Конфиденциальную информацию в ваших собственных интересах, ни напрямую, ни путем предоставления ее избранным клиентам или третьим лицам без ведома ICROWDHOUSE.
  2. Незаконно разглашать или раскрывать такую ​​Конфиденциальную информацию.
  3. Рекомендовать третьей стороне выполнять какие-либо действия на основе такой Конфиденциальной информации.

В случае обоснованных сомнений относительно того, является ли определенная информация конфиденциальной или нет, субъекты должны проконсультироваться с контрольным органом перед выполнением любых действий, описанных в предыдущих пунктах этого раздела.

Аналогичным образом, субъекты должны защищать Конфиденциальную информацию, которой они владеют, принимая надлежащие меры для предотвращения злоупотребления такой информацией или ее несправедливого использования, и, в случае знания того, что она была получена, необходимые для исправления ее последствий. были получены.

Передача информации поставщикам услуг или внешним аудиторам исключается из предыдущих запретов, когда информация необходима для выполнения их функций или в случаях, которые действуют на законных основаниях или когда контрольный орган на основании своих конкретных функций и четко обоснованным образом, так что разрешите.

3. Применимая процедура в отношении конфиденциальной информации.

На этапах изучения, подготовки или выполнения любого вида деятельности ICROWDHOUSE будут приняты следующие меры:

  1. классификация информации или операции в качестве конфиденциальной информации означает, что ICROWDHOUSE объявляет секретный характер информации и обязуется гарантировать конфиденциальность в течение соответствующего процесса принятия решения до принятия и распространения окончательного решения;
  2. знание Конфиденциальной информации будет строго ограничено теми лицами, внутренними или внешними по отношению к организации, которым она необходима; и
  3. Будут установлены меры безопасности для хранения, архивирования, доступа, воспроизведения и распространения информации.

Конфликт интересов

1. Определение.

Под конфликтами интересов следует понимать все те обстоятельства, которые составляют или могут привести к конфликту с возможной потерей или потерей выгоды для клиента или множества клиентов или выгоды для субъекта или для ICrowdHouse.

Конфликт интересов может возникнуть между:

  1. Интересы ICROWDHOUSE или Субъектов и обязанности ICROWDHOUSE в отношении одного или нескольких клиентов; и
  2. интересы двух или более клиентов ICROWDHOUSE друг с другом.

2. Управление конфликтом интересов.

Субъекты должны знать и соблюдать положения Политики управления конфликтами интересов ICROWDHOUSE, основными целями которой являются:

  1. Предварительное выявление потенциальных конфликтов интересов, которые могут возникнуть при предоставлении услуг клиентам ICROWDHOUSE; и
  2. установление мер, позволяющих управлять вышеупомянутыми конфликтами интересов, чтобы избежать предубеждений по отношению к клиентам ICROWDHOUSE.

3. Обнаружение конфликта интересов.

Чтобы выявить конфликт интересов, который может возникнуть, будет принято во внимание, ICROWDHOUSE или субъекты:

  1. Они могут получить финансовую выгоду или избежать финансовых потерь за счет клиента;
  2. они заинтересованы в результате обслуживания, предоставленного клиенту, или в операции, осуществляемой от его имени, кроме интересов клиента.
    у них есть финансовые или иные стимулы, побуждающие их рекомендовать услуги организации в ответ на более высокое вознаграждение, а не в ответ на личные обстоятельства клиентов;
  3. осуществлять ту же деятельность или бизнес, что и клиент; и / или
  4. они получают вознаграждение от лица, не являющегося клиентом, в связи с предоставленной им услугой в виде денег, товаров или услуг, помимо стандартной комиссии или стоимости услуги.

Для этих целей не будет считаться достаточным, чтобы ICROWDHOUSE мог получить выгоду, если нет также возможного вреда для клиента; или что клиент может получить прибыль или избежать потерь, если нет возможности сопутствующей потери другого клиента. В любом из случаев, описанных выше, субъекты и ICROWDHOUSE всегда будут действовать, расставляя приоритеты интересов клиента перед интересами самой компании.

4. Семейные, экономические или профессиональные связи.

Субъекты могут быть подвержены потенциальному конфликту интересов в силу их семейных, экономических или профессиональных связей или по любой другой причине в связи с конкретным действием, службой или операцией.

Для целей настоящей Политики в отношении конфликта интересов:

  1. Прямое или косвенное владение долей более чем 5% капитала в компаниях будет рассматриваться как экономическая связь;
  2. Факт прямого или косвенного владения или через контрольную ссылку, 20% или более прав голоса или капитала компании или наличие контрольной ссылки в соответствии с условиями Статья 4 Закона о рынке ценных бумаг;
  3. супруги или лица, с которыми они живут по аналогичным отношениям любви, а также члены семьи вплоть до второй степени родства или родства будут считаться семейными отношениями; и
  4. профессиональные ссылки относятся к любому типу отношений предоставления услуг или другим договорным ссылкам, отличным от тех, которые созданы их должностями или работой в ICROWDHOUSE; предоставленные услуги или договорные ссылки, сделанные или через лиц, упомянутых в предыдущем варианте, будут рассматриваться как субъект.

Предметы не могут:

  1. осуществлять деятельность, которая может привести к конфликту интересов, злоупотреблению или ненадлежащему раскрытию Конфиденциальной информации, или
  2. давать индивидуальные рекомендации инвесторам по проектам, опубликованным на платформе совместного финансирования.

Следующие правила должны быть приняты во внимание при разрешении конфликта интересов:

  1. В случае конфликта между ICROWDHOUSE и клиентом, защита интересов клиента.
  2. В случае конфликта между Субъектом и ICROWDHOUSE, обязательство лояльных действий со стороны обоих.
  3. В случае конфликта между клиентами, будет избегаться в пользу любого из них.

Аналогичным образом, ссылки, отличные от выраженных, которые, по мнению внешнего и справедливого наблюдателя, могут поставить под угрозу беспристрастную работу администратора или сотрудника, могут быть подвержены потенциальному конфликту интересов. В случае обоснованных сомнений в этом отношении администраторы и сотрудники должны проконсультироваться с контрольным органом.

5. Сообщение о потенциальных конфликтах контролирующему органу.

Субъекты должны информировать Контрольный орган о любой ситуации, в которой может возникнуть конфликт интересов, в отношении конкретного действия, услуги или операции. Сообщения должны быть сделаны в кратчайшие сроки и, в любом случае, до принятия решения, которое может быть затронуто возможным конфликтом интересов. Субъекты должны держать вышеуказанную информацию в актуальном состоянии, сообщая о любых изменениях или прекращении сообщенных ситуаций.

В случае, если они были лично затронуты конфликтом интересов, Субъекты будут воздерживаться от вмешательства в подготовительные действия и принятия решения или, при необходимости, от голосования, в ситуациях, связанных с объектом указанного конфликта, что поднять, и они предупредят тех, кто собирается принять соответствующее решение.

Субъекты нарушают свой долг верности ICROWDHOUSE, если они разрешают или не раскрывают существование операций, осуществленных вышеупомянутыми лицами, с которыми существуют какие-либо отношения, которые могут нарушать правила, содержащиеся в настоящем Регламенте.

Аналогичным образом, в случае сомнений в существовании конфликта интересов субъекты обязаны проинформировать контрольный орган, а также конкретные обстоятельства операции, в которой возможен конфликт, для определения Контрольный орган для адекватных действий в этом отношении.

6. Разрешение конфликтов интересов.

Конфликт интересов будет разрешен главой пострадавшего района. Если он затрагивает несколько областей, он будет решен непосредственным руководителем всех из них. Если ни одно из вышеперечисленных правил не применимо, оно будет разрешено тем, кто назначит Контрольный орган.

Если есть какие-либо сомнения относительно конкуренции или того, как разрешить конфликт, можно проконсультироваться с контрольным органом.

Разрешение конфликта интересов всегда будет осуществляться в соответствии с положениями Политики управления конфликтами интересов ICROWDHOUSE и в соответствии со следующими принципами:

  1. Получение финансовой выгоды от ICROWDHOUSE не должно ставиться перед интересами клиентов;
  2. Приоритет должен быть отдан законным интересам клиентов, действующим с усердием, лояльностью, нейтральностью и осмотрительностью; и
  3. не должен предоставлять привилегии ни одному клиенту, ни категории клиентов, ни другим категориям по сравнению с другими или другими.

Орган контроля, основываясь на опыте, возникшем в результате конфликта интересов, должен обновить эти правила в отношении конфликта интересов.

7. Раскрытие информации о потенциальных конфликтах интересов.

Если считается, что принятых мер недостаточно для того, чтобы избежать риска причинения вреда клиенту или группе клиентов, последний должен быть на постоянной основе проинформирован о характере конфликта и других обстоятельствах, которые позволяют ему принять Мотивированное решение об инвестиционном обслуживании по договору с ICROWDHOUSE.

8. Публикация политики управления конфликтом интересов.

Политика интересов ICROWDHOUSE Conflict будет опубликована на корпоративном веб-сайте www.icrowdhouse.com. Кроме того, его копия доступна для клиентов в штаб-квартире ICROWDHOUSE.

9. Клиенты, полученные от людей, на которых распространяется данная политика конфликта интересов.

Существует вероятность того, что клиенты (промоутеры и инвесторы) являются производными от людей, на которых распространяется платформа ICrowdHouse, в случае их возникновения:

Происхождение Организатора будет указываться в каждом Проекте, если он связан с темой или напрямую через Интернет;
Получение клиента (Промоутер или Инвестор) Субъектами не может означать возможный ущерб или упущенную выгоду для клиентов или множества клиентов ICrowdHouse.

Также будет выявлено, имел ли Клиент в прошлом связи с каким-либо лицом, независимо от того, был ли Проект напрямую через Интернет.

Связанные проекты

ICROWDHOUSE, Субъекты, а также супруги или лица, с которыми они живут в аналогичных отношениях, а также их родственники до второй степени родства или родства:

Они могут участвовать только в проектах, опубликованных на их веб-сайте в соответствии со следующими требованиями:

  1. Ваше участие не может превышать 10 процентов от цели финансирования каждого проекта или позволять вам контролировать компанию в соответствии с условиями, предусмотренными в статье 42 Коммерческого кодекса.
  2. Они будут информировать инвесторов в понятной и доступной форме о размере их участия в каждом проекте. Они также опубликуют в Интернете критерии своей внутренней политики для определения своего участия в проектах.
  3. не должно быть и, возможно, конфликта интересов.
  4. Орган контроля внутреннего кодекса поведения ICROWDHOUSE должен быть проинформирован заранее.

ICROWDHOUSE не может участвовать в проектах, опубликованных другими платформами совместного финансирования.

Вы можете публиковать проекты, которые являются промоутерами, на своем веб-сайте в соответствии со следующими требованиями:

  1. Цель совокупного финансирования этих проектов не будет превышать 10 процента средств, фактически привлеченных всеми проектами совместного финансирования, опубликованными на его веб-сайте в предшествующий финансовый год.
  2. Платформы совместного финансирования немедленно сообщат инвесторам ясным и доступным способом о проектах, инициаторами которых они или связанные лица были.
Вернуться к началу