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Crear un perfil de inversor acreditado

Test de idoneidad

Una vez has decidido que tu perfil inversor se corresponde con el de Acreditado lo primero que te encontrarás es nuestro Test de idoneidad.

¿En que consiste el Test de idoneidad?

El test de idoneidad consiste en una serie de preguntas que sirven para evaluar qué el inversor tiene conocimiento de lo que está haciendo, que cumple con los requisitos establecidos y que tiene la experiencia necesaria en este tipo de inversiones.

¿Es necesario superarlo?

Sí, es la manera que tenemos de evaluar tu experiencia y conocimientos.

Bloques del test
  • Situación financiera: en cumplimiento del artículo 81 de la Ley 5/2015, de 27 de abril, de fomento de la financiación empresarial.
  • Conocimientos.
  • Experiencia
  • Objetivos, horizonte temporal y riesgo asumible.

Advertencia de riesgos y no sujeción a supervisión.

Superado el test de idoneidad deberás leer «Advertencia de riesgos y no sujeción a supervisión».
Una vez leído se te pedirá que confirmes que has leído, entendido y aceptado la advertencia.

Solicitar ser considerado como inversor acreditado.

Por último deberás renunciar de forma expresa a tu tratamiento de Inversor no acreditado.

Documentación

¿Hay que aportar algún tipo de documentación?

En un primer momento no, pero dependiendo de tus respuestas en el test de idoneidad podremos solicitarte:

Comprobante de tu situación financiera.

Si se te solicita, dependerá en gran medida de los procesos de AML de nuestra entidad de pago, deberás adjuntar cualquiera de los siguientes documentos:

  • Documento presentado a una autoridad estatal (p. ej. Última declaración de la renta, etc.).
  • Documento emitido por una entidad financiera (p. ej. extracto de cuenta, justificante bancario, etc.).
  • Documento emitido por una sociedad o un profesional (p. ej. Certificado del contable debidamente firmado, Nomina debidamente firmada y sellada, etc. ).
Contrato con empresa autorizada de servicios de inversión.

Si durante el proceso de identificación como inversor acreditado indicas que tienes contratado un servicio de asesoramiento financiero, sobre los instrumentos de financiación de la plataforma, a una empresa de servicios de inversión autorizada, es muy probable que te solicitemos una copia digital del Contrato con la empresa autorizada de servicios de inversión. El documento deberá estar vigente, ser legible y contener la siguiente información: tu nombre y apellidos.

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