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Flujo del dinero

驴Cu谩les son los procedimientos y sistemas de pago entre inversores y promotores?

Se detallan a continuaci贸n los procedimientos y sistemas de pagos entre inversores y promotores.

1_ CREACI脫N DE LA CUENTA-CARTERA (WALLET) DEL PROMOTOR:

Creaci贸n, por parte de ICrowdHouse, y previa aceptaci贸n del promotor de un espacio o cuenta-cartera (wallet) a su nombre, en la entidad de pago, destinada a la gesti贸n de los fondos invertidos, a los efectos de que, una vez finalizado el Proyecto con 茅xito y previa orden de liberaci贸n de los fondos, el promotor pueda disponer de ellos.

2_ IDENTIFICACI脫N DEL INVERSOR:

Durante el procedimiento de creaci贸n de la cuenta, ICrowdHouse, en base a las manifestaciones realizadas por el inversor en la correspondiente secci贸n de la web, le identificar谩 como acreditado o no acreditado, conforme a las exigencias del art铆culo 81 y siguientes de la Ley 5/2015.

3_ CREACI脫N DE LA CUENTA-CARTERA (WALLET) DEL INVERSOR:

Una vez catalogado el inversor como acreditado o no acreditado, se proceder谩 a la creaci贸n, por parte de ICrowdHouse y previa aceptaci贸n del inversor, de un espacio o cuenta-cartera (wallet) a su nombre, en la entidad de pago, destinada a la gesti贸n de las 贸rdenes de pago y de las 贸rdenes de reembolso del promotor de la remuneraci贸n de los capitales invertidos.
Para crear una CUENTA CARTERA (WALLET) para personas f铆sicas se requiere: Nombre y Apellido, La direcci贸n del correo electr贸nico, ID del wallet, La fecha de nacimiento, La nacionalidad, La direcci贸n, IBAN e Imagen del DNI
Para crear una CUENTA CARTERA (WALLET) para personas jur铆dicas se requiere: Nombre de la empresa, Nombre y Apellido del Administrador, La direcci贸n del correo electr贸nico de la empresa, ID del wallet, DNI o pasaporte del administrador de la empresa, Prueba de domicilio del administrador de la empresa (menor a 3 meses), IBAN de la empresa, Copia del Registro Mercantil y Escritura con detalle de los accionistas y DNI de existir alg煤n accionista que tenga m谩s del 25%..

4_ ACEPTACI脫N DEL PROYECTO:

Aceptaci贸n por parte del inversor de las condiciones del proyecto empresarial y de las condiciones del contrato de suscripci贸n de participaciones.

5_ PASOS DE LA APORTACI脫N DEL INVERSOR:

La aportaci贸n realizada por el inversor seguir谩 los siguientes pasos:

a) Pago mediante:
鈥 Saldo acumulado en la cuenta-cartera (wallet) del inversor en ICrowdHouse, cuando existan dichos fondos.

b) Carga en su cuenta-cartera (wallet), cuando no existan fondos mediante:
鈥 Tarjeta de cr茅dito o d茅bito.
鈥 Transferencia bancaria (que deber谩 hacerse efectiva en un plazo m谩ximo de 48 horas por orden del inversor a su banco).

Los fondos son transferidos y almacenados por una entidad bancaria en una cuenta cuyo titular es la entidad de pago. Las herramientas de la entidad de pago permiten automatizar transacciones en los 鈥渨allets鈥 creados para cada uno de los usuarios de la plataforma donde se reflejan todos los movimientos suyos como inversor. Los fondos una vez transferidos se reflejaran en la cuenta-cartera (wallet) del inversor.

c) Cuando se opta por invertir en un proyecto se proceder谩 a retener los fondos en la cuenta-cartera (wallet) del inversor, es en caso de completarse la financiaci贸n cuando se realizar谩 la transferencia de los fondos a la cuenta-cartera (wallet) del promotor, donde quedar谩n depositados hasta que ICrowdHouse d茅 orden de liberaci贸n/desbloqueo de los fondos a la entidad de pago.

d) El Inversor puede disponer de Fondos en su wallet fruto de una provisiones de fondos, de los retornos generados por su inversi贸n (si el promotor utiliza la entidad de pago para tal fin) o por las retenciones revertidas que se hubieran producido si la captaci贸n no hubiera conseguido el 茅xito. En tales casos el Inversor puede solicitar la transferencia del dinero a su cuenta bancaria personal o utilizar los fondos del wallet para invertir directamente en otro proyecto.

6_ INFORMACI脫N DEL ESTADO DE LA CAMPA脩A:

Durante la campa帽a, y con una periodicidad semanal, ICrowdHouse remitir谩 telem谩ticamente a los inversores, una notificaci贸n en la que contar谩 la cuant铆a recaudada hasta el momento y el estado de su inversi贸n, sin perjuicio de que dicha informaci贸n se publique en la web en el apartado espec铆fico de cada proyecto.

7_ COMUNICACI脫N DEL 脡XITO DE LA CAMPA脩A:

En caso de que la campa帽a tenga 茅xito, es decir, se recaude el 100% de la financiaci贸n requerida (o el 90% si se ha establecido previamente) y se cumplan los dem谩s requisitos, ICrowdHouse comunicar谩 por medios telem谩ticos el 茅xito de la misma a los inversores para proceder a la formalizaci贸n.

8_ REMISI脫N DE CERTIFICADO:

Se adjuntar谩 certificado expedido por la entidad de pago acreditativo de que se ha alcanzado, el 100% de la financiaci贸n y de que dichos fondos est谩n depositados en la cuenta-cartera (wallet) del promotor, si bien bloqueados.

9_ ORDEN DE LIBERACI脫N (Wallet Promotor)

La orden de liberaci贸n se transmitir谩 al cumplirse los requisitos de financiaci贸n y, en su caso, los dem谩s requisitos establecidos contractualmente. Los dem谩s requisitos establecidos contractualmente deben entenderse como los requisitos aceptados previamente por el inversor en relaci贸n a la veracidad de la informaci贸n aportada por el Promotor, y ser谩n de continuo cumplimiento hasta el momento de la orden de liberaci贸n de los fondos.

10_ LIBERACI脫N, TRANSFERENCIA Y NUEVO BLOQUEO DE FONDOS. (Wallet promotor y Cuenta f铆sica promotor):

ICrowdHouse dar谩 orden a la entidad de pago para que libere los fondos depositados en la cuenta-cartera (wallet) del promotor, remitiendo ICrowdHouse comunicaci贸n de que los fondos se han transferido y depositado, de la cuenta-cartera (wallet) del promotor a la cuenta del banco personal del promotor. Los Fondos quedar谩n nuevamente bloqueados sin capacidad de disposici贸n en la cuenta personal del promotor hasta cumplirse los puntos/requisitos descritos a continuaci贸n.

11_ FORMALIZACI脫N DE LAS OPERACIONES DE INVERSI脫N:

Seguidamente, se proceder谩 a la formalizaci贸n de las operaciones inversi贸n. Se proceder谩 entonces a emitir los Certificados bancarios donde se acrediten las aportaciones al capital social constando claramente los datos y aportaci贸n econ贸mica de cada socio. En el plazo aproximado de una semana se proceder谩 a la formalizaci贸n de las correspondientes escrituras p煤blicas ante notario de las operaciones de inversi贸n, y a la inscripci贸n de dichos documentos p煤blicos en el Registro Mercantil, previa liquidaci贸n fiscal as铆 como cualquier otro registro establecido contractualmente, en un plazo aproximado de quince d铆as, siendo estos procedimientos necesarios para que quede debidamente formalizada la inversi贸n.
Dicha formalizaci贸n se realizar谩 por un representante de la plataforma en virtud de mandato privado y expreso conferido por los inversores.
Cumplida la formalizaci贸n, ICrowdHouse remitir谩 copia simple digitalizada de la escritura p煤blica formalizada y documentaci贸n anexa a cada uno de los inversores.

Durante el procedimiento de creaci贸n de la cuenta, ICrowdHouse, en base a las manifestaciones realizadas por el inversor en la correspondiente secci贸n de la web, le identificar谩 como acreditado o no acreditado, conforme a las exigencias del art铆culo 81 y siguientes de la Ley 5/2015.

12_ LIBERACI脫N DE FONDOS BLOQUEADOS. (Cuenta f铆sica Promotor):

Una vez verificada la formalizaci贸n, el Promotor (junto con ICrowdHouse) presentar谩 en su banco la Escritura de Ampliaci贸n de Capital inscrita en el Registro Mercantil para que se proceda a liberar los fondos, remitiendo ICrowdHouse comunicaci贸n de que los fondos se han liberado.

13_ INICIO OPERACIONES:

Liberados los Fondos quedan a disposici贸n del Promotor que tiene la obligaci贸n de cumplir los establecido contractualmente para el correcto desarrollo del proyecto.

14_ PAGO DE COMISIONES:

En este momento, y s贸lo para el caso de 茅xito, se producir谩 el pago de las comisiones de ICrowdHouse mediante la cuenta cartera (wallet) de ICrowdHouse quien ser谩 el responsable de pagar el servicio de la pasarela de pago.

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