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miércoles, octubre 21, 2020
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    Los mensajes de Hermes ¿Qué es el “sale & leaseback”?, ¿sólo es para...

    ¿Qué es el “sale & leaseback”?, ¿sólo es para los grandes?.

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    SLB,  de sus siglas en inglés “sale & leaseback”, significa “vender para alquilar”. Siendo más precisos sería “venta condicionada a un alquiler”.

    Estas operaciones tienen mucha presencia en el mercado inmobiliario desde hace mucho tiempo. Es muy simple, vendo un activo con contrato de alquiler y, así, todos ganan: el inquilino no se ve afectado; el que vende consigue el objetivo de liquidez y el que invierte en el activo alquilado, dispone de renta desde el primer momento.

    La ecuación es perfecta si quien vende es el mismo que alquila. Es una forma de gestionar tu propio patrimonio dependiendo de la necesidad del cash flow de tu negocio. Es decir, puedo invertir y desinvertir según mis necesidades de caja: En tiempos de bonanza puedo crear patrimonio y en épocas de tormenta puedo crear caja.

    Un ejemplo de ello es Mercadona. En julio anunció la venta de 38 locales de sus supermercados por un valor de 200 millones de euros. Como suena, Mercadona vende 108.000 m2, pero permanece el supermercado, y pasa a pagar una renta al comprador. ¿Quién no invertiría en una operación así? Lamentablemente no puedes, sólo unos pocos pueden acceder a este tipo de operaciones de rentabilidad anual, cuando quién paga la renta es Mercadona.

    Sin embargo, tampoco queremos jugar en la liga de Mercadona. No hace falta saber de fútbol para saber que, además de la Champions League, está la Europe League, la Liga, Segunda División… Y todas son fútbol, con las mismas reglas, cada liga con sus oponentes. Icrowdhouse propone jugar al SLB en otras ligas, no en la Champions. Vemos necesidades y ofrecemos soluciones. Estamos construyendo esta solución gracias a nuestra plataforma de financiación con autorización de la CNMV.

    Veamos otro ejemplo. No el de Mercadona, uno más cercano. Tengo un restaurante de referencia en Castelldefels hace 10 años, 4.8 en Tripadvisor, ¿porque tengo que cerrarlo y despedir a mi personal, si tengo en propiedad el local. Pero no puedo, ni quiero pedir una hipoteca porque sería arriesgar lo único que me queda, el activo? 

    Icrowdhouse te propone algo disruptivo. Gracias a nuestra solución puedes ofrecer el 30% de tu activo a inversores que serán socios (equity) de tu local, pero no de la explotación del restaurante. 

    Sigue gestionando el restaurante como siempre desde hace 10 años, disponiendo de 100.000€ de caja para superar esta situación sin coste financiero, con un coste de alquiler durante 5 años (por ejemplo), y con un pacto de recompra de la participación de la entidad legal del local a tus Socios. Así puedes disponer de un periodo suficiente para capitalizarte y poder tener el 100% del local de nuevo en 5 años, porque siempre has sido del restaurante y siempre lo será.

    Nos encontramos en una situación de pandemia. Negocios que eran rentables hace muchos años, se han visto en una situación crítica. A pesar de que esta crisis es temporal, puede suponer el cierre de muchos negocios hasta ahora viables por la falta de caja. Pero esto no es 2008: hay liquidez en fondos de inversión, sí, pero también en miles de ahorradores que suponen miles de millones de euros. 

    El exceso de apalancamiento nos enseñó que no sobrevivimos con el grifo cerrado. No queremos depender de un solo grifo, queremos tener varios, almacenar agua y gestionarla, más aún en un momento en el que los mercados de inversión financiera no pasan por su mejor momento. 

    que es el sale leaseback solo es para los grandes icrowdhouse

    Volvemos al fútbol después de hablar de financiación. Tenemos una necesidad de caja, pero contamos con liquidez y con inversores. ¿Empezamos el partido? Nos falta un pequeño detalle: ¡No tenemos campo de fútbol! De eso se encarga icrowdhouse. No necesitamos ni el Bernabéu, ni el Camp Nou, nos sobra con uno modesto, porque nos gusta ofrecer soluciones eficientes y ajustadas a las necesidades.

    Queremos crear una red de originadores capaces de llegar al mercado y de ofrecer esta solución SLB en escala menor a quien lo necesite en estos momentos, porque sabemos que los inversores están dispuestos a tener una rentabilidad de calidad de un capital que está generando poco.

    ¿Cuántos inversores están dispuestos a ofrecer su capital para obtener un 6% anual? Pueden ser inversores de Castelldefels, de Madrid, o de Buenos Aires, miles de inversores de icrowdhouse visualizan la oportunidad 100% transparente. Así, ¿cuánto tiempo necesitamos para levantar 100.000€? La respuesta es días, sólo hace falta el canal digital que los comunique, es decir icrowdhouse.

    Hemos pensado en ofrecer nuestra solución a los miembros de un tipo de actividad que tiene mucha capilaridad, que está super atomizada, es muy local (conocen a todos de su localidad) y además quieren poder sobrevivir a esta tempestad que nos está golpeando. 

    Son las inmobiliarias, son las API, son nuestros mejores embajadores y podemos juntos crear esta red de solución y juntos poder construir un mundo mejor. 

    Todos ganamos.

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    Crowdhouse Worldwide PFP SL
    Plataforma de Financiación Participativa autorizada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) conforme a la ley 5/2015 de Fomento de Financiación Empresarial. Inscrita con el número 22 en el Registro de Plataformas de Financiación Participativa de la CNMV.

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